天涯补刀：清空欧美货币，俄罗斯全面拥抱人民币！

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　　据央视新闻，当地时间2月9日，据俄新社报道，俄罗斯财政部副部长科雷切夫表示，本年度财政部将清空国家财富基金中的欧元份额，将只保留黄金、卢布和人民币。

　　俄罗斯财政部长西卢安诺夫公开表示，俄罗斯目前正在就国家财富基金补充资金进行考量，人民币很适合，并且在国家财富基金允许的最大占比已经达到了60%，相比之下，日元和英镑的占比已经降为了零。

　　这则新闻意义重大，因为它意味着人民币国际化又迈出最关键性的一步。

　　俄罗斯国家财富基金到底是做什么的？它为什么要清空欧元美元等？对中国又有何重大意义？

　　俄罗斯国家财富基金主要政府通过出售石油、税收等方式累积形成的，通常是以外币形式持有的公共财富，主要是用来支持国家养老金系统的。

　　为什么要用外币？

　　很简单，俄罗斯的卢布不靠谱啊。

　　俄罗斯的产业非常不完整，甚至有人把它称为“大号加油站”，所以它的货币是非常不稳定的，贬值幅度非常大。

　　想象一下，如果你每个月交1000元的养老金，然后每年贬值个5-10%，工作30年，退休后，名义上你每月拿到的养老金3000元，但实际上这个3000元就等于30年前的1000元，你还会交养老金吗？

　　所以，俄罗斯养老基金最好的办法就是不持有本国的货币，把那个钱换成比较稳定的货币。

　　毫无疑问，在俄乌战争之前，美元欧元是最稳定的货币：

　　美元是国际货币，是霸权货币，持有美元可以到任何国家购买商品；

　　欧元虽然不是霸权货币，但是欧元不是某个国家的货币，而是欧盟的货币，欧盟有太多的国家，想要“印钱”刺激经济就需要众多国家一致同意才行，所以它是很难乱印钱的。另外，再加上俄罗斯和欧洲非常近，双方的贸易比较密切，持有欧元也方便贸易。

　　所以，在俄乌战争之前，俄罗斯国家财富基金主要是持有美元和欧元的，其中美元占比35%左右，欧元占30%左右；另外还有少量的英镑、日元等。

　　俄乌战争爆发以后，欧美国家对俄罗斯进行了疯狂的制裁，不仅仅冻结了俄罗斯的很多外汇，而且还没收了很多俄罗斯人在欧美国家的财产……

　　很显然，俄罗斯不能再持有美元和欧元等了。

　　2022年的时候，俄罗斯首先宣布将在一个月内清空所有美元，将美元的份额换成人民币；2023年刚开年不久，俄罗斯又宣布将清空欧元、英镑、日元等，把它们的份额再次换成人民币。这样一来，人民币在该基金中的比例就达到了60%。

　　这个基金规模到底有多大呢？

　　截至2022年12月1日，该基金资产总额为1865亿美元。

　　或许有人认为1865亿美元好像也不多啊。但是，您要知道，2022年俄罗斯的GDP也就1.78万亿美元，而这个基金就占了GDP的10%以上，这就是一个很大的比例了。

　　对比一下大家或许更有概念。

　　2022年中国的GDP为120万亿人民币，10%就是12万亿，一套房按100万计算，12万亿就能买1200万套房，每家按5口人计算，等于让6000万人有新房住。

　　所以，这个基金的规模相对于俄罗斯来说，还是非常大的。

　　那么，俄罗斯为什么要把美元、欧元和英镑等全部换成人民币呢？

　　或许有人会说：如果俄罗斯不把美元、欧元等换成人民币，要是欧美把它们冻结了怎么办？就算不冻结，欧美对俄罗斯进行贸易制裁，你持有美元和欧元也买不到自己想要的商品怎么办？所以，俄罗斯必须要将它们换成既不会被冻结，也能购买到商品的货币啊。

　　但是，您要知道，并不是所有国家都对俄罗斯进行制裁的。

　　事实上，除了欧美及其狗腿子对俄罗斯实施了制裁外，这个世界上绝大多数国家都没有参与对俄罗斯的制裁。

　　大家都不傻，都知道俄乌战争的本质是：美国想要通过俄乌战争消耗俄罗斯和欧盟，继续推进单极化世界，和什么正义、民主没有半毛钱的关系。

　　所以，真正加入制裁俄罗斯的国家并不多。

　　比如，整个非洲、南美洲都没有参与对俄罗斯的制裁；亚洲除了日韩这两个狗腿子（韩国只是部分制裁），其他国家也几乎都没有参与对俄罗斯的制裁。

　　这么多国家都没有制裁俄罗斯，俄罗斯为什么没有储备它们的货币？

　　比如，印度也没有制裁俄罗斯，而且宣布印度和俄罗斯进行贸易可以使用卢布和卢比（印度的货币）结算；土耳其也没有制裁俄罗斯，也宣布和俄罗斯贸易可以使用土耳其里亚尔进行结算……

　　俄罗斯为什么不要印度的卢比和土耳其的里亚尔？

　　答案非常的简单：它们的货币比卢布还不靠谱，与其储备它们的货币，还不如持有自己的卢布呢。

　　大家来看看，土耳其的通货膨胀率：每年贬值10-20%是常态，不好的年头，一年贬值80-100%也没啥的。你要是持有它的货币，那还真不如持有卢布呢。

　　印度要好点，但是一年贬值4-5%也是常态。

　　所以，虽然有很多国家没有制裁俄罗斯，但是那些国家大多数都是发展中国家和穷国，它们的货币是非常不稳定的。

　　更何况，无论是印度、土耳其，还是伊朗等国家，它们的产业链都非常的不全，很多商品都需要进口，所以从贸易的角度来说，俄罗斯也不愿意储备那些国家的货币。

　　举个简单的例子：假设印度不生产手机，它的手机都是从中国进口的，俄罗斯储备了大量的卢比，然后拿着卢比到印度购买手机，那个手机价格肯定要比拿着人民币在中国直接购买要贵很多啊。

　　所以，对于俄罗斯来说，必须要储备那种既能买到便宜商品，还不能贬值太大的货币。

　　毫无疑问，只有人民币符合这个要求。

　　中国是世界的“加工厂”，所有的中低端制造，甚至很多高端制造都能在中国买到，而且价格非常便宜，持有人民币购买没有任何中间商赚差价；另外，中国经济也已经进入高质量发展阶段，人民币贬值的幅度非常小。

　　这几年，在疫情和俄乌战争的影响下，欧美国家的物价指数都不断地增加，但是中国通货膨胀率始终控制在2%左右。这个世界上，您再也找不到像人民币这样稳定的货币了。

　　人民币想要成为国际货币，必须要具备三个条件：人民币必须要成为国际贸易的计价货币、结算货币和储备货币。

　　其中，储备货币是最重要的。

　　假设现在一件商品值100元，俄罗斯把那件商品卖给中国，从中国获得100元，然后它把那个钱存在自己的口袋里，每年贬值2%，那么十年就超过20%了，这个贬掉的钱就等于被中国给赚了。

　　简单的举个例子：你把一个苹果卖给我，我给你100元；10年后，苹果涨价到120元，这个时候你拿着以前的那个100元是买不到这个苹果的，你必须要拿120元才能把这个苹果买回去。

　　你以100元的价格把苹果卖给我，然后你再拿120元把这个苹果买回去，等于我赚了20元，这个就叫做铸币税。

　　铸币税，也称为“货币税”。指发行货币的组织或国家，在发行货币并吸纳等值黄金等财富后，货币贬值，使持币方财富减少，发行方财富增加的经济现象。

　　美国之所以抓着美元霸权不放，其中最重要的一个原因就是铸币税。

　　比如，中国外汇储备大概为3.2万亿美元，其中美元占70%，日元约为10%，欧元和英镑约为20%。也就是说，我们储备的美元大概有2万亿。

　　2万亿美元，每年贬值2%那就是200亿美元，相当于1400亿人民币。

　　1400亿人民币是什么概念呢？

　　农民种1亩地一年的利润不足1000元，1400亿就等于1.4亿的农民每人每年种一亩地的全部收入。

　　我们为什么要买美国国债啊？

　　因为那么多美元放在手中贬值太多了，所以为了减少损失，必须要拿着那些美元去投资——购买美国国债是有利息的，这样能减少一部分损失。

　　同样的道理，现在俄罗斯开始大量储备中国的人民币，人民币每年贬值2-3%，俄罗斯肯定也是想尽量减少这个损失的，怎么办？

　　当然也是拿着人民币来投资中国了。

　　大家想想，如果其他国家都储备了大量人民币，那么我们是不是赚了很大一笔铸币税；他们储备大量人民币肯定是要购买一些中国的商品的，是不是加强了和中国的贸易；他们拿着人民币大量投资中国，是不是又促进了中国经济的发展？

　　有人总说人民币国际化需要漫长的时间，说什么人民币成为结算和储备货币的比例还很低……事实上，人民币国际化的速度可能要远比一些人想象的要快。

　　因为俄乌战争，欧美国家滥用货币政策已经严重伤害到它们的信用，信用的建立需要漫长的时间，但是崩塌却可能就是瞬间的——我把东西卖给你，你给我钱，但是那个钱要么被你冻结了，要不不准我买你的东西，我还要你那个钱干啥？

　　毫无疑问，俄乌战争的爆发极大地促进了人民币国际化的步伐，不仅仅在贸易上采取人民币结算，而且把养老金都换成人民币了。

　　现在俄罗斯正在全方面倒向中国，全面拥抱人民币。

　　2022 年 9 月 6 日，俄罗斯天然气工业股份公司宣布该公司将把对中国的天然气出口付款方式从欧元和美元改为卢布和人民币。

　　2022 年 10 月 3 日，根据俄罗斯商业咨询网站援引莫斯科交易所数据，莫斯科交易所共完成 T+1 人民币 / 卢布交易 64900 笔，交易金额 703 亿卢布，同日美元 / 卢布成交 29500 笔，交易额 682 亿卢布。人民币交易额在莫斯科交易所首次超越美元，成为该交易所交易量最大外币。

　　2022年12 月 26 日报道，俄罗斯工业通讯银行的调查报告显示，人民币在俄罗斯中小企业外汇结算中占比超过欧元，二者占比分别为 31% 和 28%。

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　　现在俄罗斯不仅仅是使用人民币结算，而且在大量储备人民币，这种“示范”效应已经开始“外溢”：俄罗斯不仅仅和中国的贸易开始使用人民币，而且俄罗斯和其他国家进行贸易的时候也开始使用人民币。

　　比如，2022 年 11 月 23 日，俄罗斯工业家和企业家联合会化肥生产和市场委员会主席德米特里 · 马泽平在向俄罗斯总统普京汇报工作时表示，俄罗斯乌拉尔 URALCHEM 集团开始使用人民币与巴西结算化肥。他表示，由于人民币目前流动性最佳，发展中国家愿意使用人民币支付。

　　不同国家之间的贸易采取人民币结算，这才是人民币国际化最重要的一步。

　　现在欧美国家正在对俄罗斯石油进行限价，任何企业以高于60美元/桶的价格购买俄罗斯的石油，那么将无法得到欧美运输提供保险、金融等服务。

　　什么意思？

　　假设现在国际油价是80美元/桶，如果中国石化以70美元/桶购买俄罗斯的石油，超过欧美定价的60美元/桶，那么欧美就不会给中国石化的运输船提供保险。

　　这会导致什么后果呢？

　　企业的风险会大幅度增加。

　　一船石油价值1个亿，保险可能只需要10万，如果没有欧美的保险，你的邮轮被海盗抢劫了，甚至击沉了，那么你的损失十年也赚不回来。

　　很多时候，官匪是一家，如果你不购买欧洲的保险的，那么海盗或恐怖分子就会在相关国家政府的暗中支持下对你的油轮发动攻击……

　　比如，索马里海盗就曾公开说过它们受美国雇佣。

　　俄罗斯海上石油运输主要有两条路径，而这两条路都要经过欧盟和北约国家，在目前的背景下，不购买欧美国家的保险，这一路就可能非常不安全。

　　所以，在欧美对俄罗斯石油限价的情况下，很多国家的企业就不敢购买俄罗斯的石油了，除非俄罗斯愿意以低于60美元的价格出售——欧美这么做的目的就是为了减少俄罗斯的资金来源，逼迫俄罗斯以远低于市场价的价格出售石油。

　　俄罗斯肯定是不愿意听从欧美的“安排”的，所以很多国家的企业就不得不停止从俄罗斯购买石油。

　　这样一来，市场的石油供应量就大幅度减少，而俄罗斯的石油就大量过剩，卖不出去了，被迫减产。

　　俄罗斯会坐以待毙吗？

　　肯定不会的。

　　别忘了，除了海上运输，还有陆地运输。

　　中国和俄罗斯已经在陆地上修建了石油和天然气运输管道，只不过现在的运输量还不大，只要多开通几条管道，那么就可以避开海上风险。

　　最关键的是：中国对石油的需求量非常大，只要俄罗斯给的价格足够低，中国完全可以吃掉俄罗斯生产的全部石油。

　　随着中巴经济走廊的开通，伊朗出售给中国的石油也完全可以不经过海上，加上俄罗斯陆地上的石油，中国能源安全就得到了极大的保证。

　　想想，两个一模一样的工厂，一个工厂购买的石油只需要60美元，另一个却需要80美元，你说哪个更具备竞争力？

　　以前中国之所以不敢大规模购买俄罗斯石油的主要原因是：俄罗斯和欧洲走的非常近，处于“摇摆”之中，中国害怕欧美在对付我们的时候，俄罗斯再以石油来“敲竹杠”。

　　现在这个问题已经不存在了，俄罗斯和欧美的关系已经不可能回到以前了，至少在十年内看不到任何希望。

　　在很长一段时间内，我们再无任何后顾之忧的购买俄罗斯石油，而俄罗斯给我们的价格肯定是低于国际油价的——我们可以有很多种选择，俄罗斯却只有一种选择，所以它只能低价出售我们石油。

　　俄罗斯大量的石油出售给中国，保证了我们的能源安全；而且俄罗斯出口中国的石油只能收人民币，拥有大量人民币，俄罗斯就必须加大从中国购买商品……

　　另外，俄罗斯除了将石油出售给中国外，还有一个国家可以出售，它就是土耳其——俄罗斯和土耳其只隔着一个黑海，制海权控制在俄罗斯和土耳其手中，所以俄罗斯和土耳其合作也是不怕海盗的。

　　俄罗斯可以将廉价石油出售给土耳其，然后土耳其再出售给其他国家。

　　很显然，俄罗斯出售土耳其的石油是肯定不会要土耳其里亚尔的，也不会要美元或欧元，所以俄罗斯和土耳其之间的贸易极有可能也会采取人民币。

　　所以，人民币国际化的速度可能会超出大家的想象。

　　正因如此，被誉为“末日博士”的鲁比尼就曾预测道，未来10年人民币将冲击美元霸权，建立两极化储备货币体系。

　　不仅仅是中俄在努力的推进“去美元化”，很多国家也有“去美元化”的需求。

　　美元霸权维持不了那么久，人民币国际化的速度也远比一些人预测的要快。

　　-----全文到此为止。