天涯补刀：人民币国际化只欠“东风”！

lameihua

　　这几天，我们一直在写人民币国际化的内容，一些喷子就在后台留言道：

　　你TM不吹牛逼会死啊？！你敢公布一下人民币占比是多少吗？

　　醒醒吧，不要做梦了！

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　　所以，我们今天再写一篇关于“人民币国际化到底进展到什么程度”的文章，让大家对这件事有一个更清楚的认识。

　　或许在很多人的理解中，人民币国际化不就是让其它国家的人使用人民币吗？只要其它国家点个头，那不可以立刻国际化了？

　　没有那么简单！

　　举几个例子，大家就容易懂了。

　　假设这个世界上只有两个国家，中国和沙特。沙特想卖中国石油，中国想买沙特石油，而且沙特也同意可以用人民币购买，你说一吨石油该卖多少钱呢？

　　这就是所谓的“定价权”。

　　人民币想要成为国际货币必须要有“定价权”。

　　这就是人民币国际化的第一个难题：人民币应该通过什么手段获得“定价权”。

　　假设我们解决了定价权，中国每买一吨沙特的石油必须给沙特3000人民币，我们又该如何把钱支付给沙特呢？

　　或许你会说：用微信支付、支付宝支付或银行转账啊，实在不行也可以通过银行转账啊！

　　但是，你要知道，沙特不用支付宝和微信啊，就算他们注册了支付宝和微信，那个钱也是存在中国的企业里面，不在自己国家，人家肯定会担心安全性的问题。

　　这时，或许你会说，那就通过银行转账呗。

　　然而，关键是：中国的银行和沙特的银行根本就没有对接上，彼此之间根本就没有办法交易。

　　不要说跨国支付了，在银联诞生之前，你把钱存在建设银行，想要转到农业银行都没有办法做到——你只能到建设银行把钱取出来，然后再存到农业银行。

　　这就是人民币国际化面临的第二个问题：人民币想要成为国际货币必须要建立一个类似于“银联”的软件，将不同的银行链接起来，便于支付和接收款。

　　如何获得人民币的定价权？

　　建立大宗商品期货市场。

　　说“期货”，好多人可能感觉很陌生，但是大家都听说过“期房”吧。

　　期货和期房就是一个性质的。

　　所谓的“期房”就是指：房子还没有建，你先付钱，等房子建好后再给你。这种房子就叫做“期房”。

　　假设我是开发商，房子要1年后才能建成，现在的房价是3000元/平，1年后的房价谁也不知道，但是按照目前的房价走势，1年后的房价极有可能会涨到3500元/平，甚至4000元/平……当然了，也不排除房价可能会跌到2500元/平，毕竟市场充满了各种不确定的因素。

　　我是开发商，建房子需要大量的资金，如果我从银行贷款建房子，那么肯定要支付银行大量利息的，这本身就会减少我的利润。

　　最关键的是：假设一年后，等我房子建起来的时候，房价大跌，那我可能要产生比较大的亏损。

　　所以，我就想了一个办法：我的房子要一年后才能建成，但是现在我就开始卖房了。

　　现在的房价3000元/平，而且看走势，未来还有上涨空间，于是我就开始寻思：如果我现在以3000元/平的价格出售1年后才能建成的房子，那么肯定也会有很多人来购买这个“期房”的。

　　对我来说，这么做的好处就是：

　　第一，我不需要从银行贷款了，能节省大量的利息；

　　第二，按照目前3000元/平的价格出售一年后才能建成的房子，我已经就有不错的利润了，而且规避了市场的风险——就算1年后房价跌到2500元/平，也和我无关了，因为我们已经提前将房子以3000元/平的价格卖出去了。

　　人民币想要国际化就必须要建立大宗商品期货市场。

　　沙特想要把石油卖给中国，就必须把石油运到中国的期货市场上，让所有的购买者彼此之间相互竞价。

　　比如，沙特运了1亿吨石油到中国市场上，现在所有的购买者到市场上竞价，一个月后，按照最后一天的价格成交。

　　我开了一家化工厂，当油价高于3000元/吨的时候，我的工厂就没有利润了，所以如果油价大于3000元/吨的时候我就不会再去购买了。

　　假设现在别人的出价是2000元/吨，在这个价位下，我的化工厂利润非常高，于是我为了获得石油，就出2100元/吨的价格购买……

　　就这样，一个月后，肯定会有一个最终价，沙特就会以那个价格把所有石油出售出去。

　　当然了，这里面有很多复杂的事情，比如你可以买卖期货。

　　为了让所有人都能懂这个过程，我们继续以上面的“期房”为例。

　　我是开发商，一年后会建成1000套房子，每个房子都是100平，现在我按照3000元/平的价格出售，每套房子就是30万。只要你给我30万，我就给你一个凭证，一年后你可以拿着那个凭证到我这领取一套房子。

　　假设你以30万买了我的“期房”，我给你一个凭证，一个月后市场上的房价涨到3500元/平了，涨势非常的猛，于是很多人就预测：年底房价可能会涨到4000元/平，甚至可能5000元/平……

　　当然了，不同人可能会有不同的看法。

　　这个时候，你觉得有利可图，于是就对外喊话：“我手中有一套“期房”的凭证，只要你有这个凭证，11个月后就能到开发商那拿到一套100平的房子。现在，只要你给我35万，我就把这个凭证卖给你。”

　　大家看看这个过程：你以30万的价格买了一个“期房”，在拿到房子之前，房价价格上涨，于是你以35万的价格又把这个“期房”给卖出去了，转手就赚了5万元。

　　在成交之前，期货是可以自由买卖的，可以做多，也可以做空。

　　现在大家能懂了吧：人民币想要成为国际货币那么就必须建立期货市场，让其它国家把商品运到这个市场上，然后大家都在这个市场竞价。

　　建立期货市场不是那么简单的，里面有很多难题，不是随便就能建立起来。

　　比如，沙特把大量石油运输过来，你得有存放那些石油的地方吧？商家竞价，你必须要有类似“拍卖”的地方方便大家买卖吧？商家购买了石油，你必须要有运输系统吧……除此之外，还需要港口、金融、安全、商务、住宿餐饮等一系列的配套。

　　2020年国际油价为什么会出现负值啊？

　　因为疫情导致大量工厂对石油产量需求急剧下降，大量邮轮无法靠岸把装载的原油卸载下来，导致期货市场里的仓库被装满了，而后续原油还在不断生产，原油没有地方放了，只能负价格卖出——如果你以为负价是占便宜就下单了，那会亏死你，因为即使是负价格，你也无法把油运走，最终你会亏得更多。

　　所以，期货市场不是那么容易建立的。

　　目前中国的期货市场建设的如何了？

　　2016年4月19日，人民币黄金定盘价正式推出，此举标志着“人民币对黄金进入直接定价”模式；

　　2018年3月26日，最为关键的原油期货在上海期货交易所上海国际能源交易中心正式挂牌上市交易，这意味着人民币获得原油定价权走出了关键的一步；

　　2018年5月4日，铁矿石期货合约正式实施引入境外交易者业务——其它国家可以到中国的期货市场用人民币购买铁矿石；

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　　目前，我们已经建立了包括原油、有色金属、钢铁、农产品、铁矿石、煤炭等在内的所有大宗商品期货市场。

　　这里我们重点说下原油期货市场的建立：2018年3月，上海原油交易期货市场成立，有一些国家就把石油运到中国市场上来卖了。

　　上海期货交易所公布的原油期货可交割油种一共有7种：阿联酋的迪拜原油和上扎库姆原油、阿曼原油、卡塔尔海洋油、也门马西拉原油、伊拉克巴士拉轻油和中国胜利原油。

　　大家看看，石油出口大国沙特、俄罗斯和伊朗还都没有来。

　　这些石油出口大国没有来，对人民币国际化有什么影响？

　　影响很大：由于我们的期货市场规模太小，所以没有办法获得定价权。

　　这又是什么意思呢？

　　我们再给大家举个例子，大家就懂了。

　　假设有两个菜市场，一个菜市场有1万斤的白菜要出售，另一个市场有100斤的白菜要出售……现在，大市场的菜价是1块钱一斤，小市场的价是0.5元一斤，你说会发生什么？由于大市场的菜价是1块钱一斤，在那买菜的人特别多，有人听说小市场的菜只要0.5元一斤，于是很多人就跑到小市场上了……由于小市场规模太小，大量的人来购买，于是很快价格就被抬高到1元每斤了，和大市场的价格一样了。

　　反之，如果大市场的菜价是0.5元每斤，小市场上的价格是1元每斤，大家就跑到大市场上去购买了，小市场上的价格很快就会跌到0.5元每斤，又和大市场的价格一样了。

　　虽然我们建立了原油期货市场，但是由于我们的期货市场规模太小，所以我们的原油价格始终是跟着欧美原油期货市场价格走的：欧美原油期货市场价格上涨，我们就上涨；欧美原油期货市场价格下跌，我们就下跌。我们始终不能主导原油的价格走势，都是跟着人家走的，而不是人家跟着我们走。

　　但是，不管怎么说，我们已经把各种大宗商品期货市场给建立起来了。

　　下面就要说到第二个问题了：期货市场建立了，大家在这个市场上自由买卖，就需要建立金融交易系统。

　　你卖石油，我买石油，那就涉及到付款和收款。

　　沙特的石油公司把石油运到中国的期货市场上出售，把石油卖给你，你就要把钱打到沙特的银行里……

　　这时就要建立一个系统把中国的银行和沙特的银行连接到一起——类似于我们上面所说的“银联”。

　　这个系统就叫做“人民币跨境支付系统”。

　　CIPS是我国重要的金融市场基础设施，对人民币国际化有着异常重要的作用。

　　这个系统建设得怎么样了呢？

　　这个系统在2012年4月12日就已经开始建设了，2015年10月8日上午正式启动。

　　2018年3月26日，CIPS系统（二期）成功投产试运行，实现了对全球各时区金融市场的全覆盖，支持全球的支付与金融市场业务，满足全球用户的人民币业务需求。

　　2021年CIPS交易金额约80万亿元。

　　现在它的问题是什么？

　　和期货市场是一模一样的：规模还太小。

　　根据《财联社》5月18日的报道：CIPS系统已有1171家参与者，覆盖100个国家和地区，业务实际覆盖近200个国家和地区的3400多家银行法人机构。

　　但是，与美国的swift国际结算系统相比，这个规模还是太小——swift国际结算系统拥有2万多家金融机构。

　　当然了，我们的这个系统现在发展得非常、非常的快。

　　其中，一个最关键的因素就是：俄乌战争。

　　俄乌战争爆发以后，欧美对俄罗斯进行了疯狂的制裁，俄罗斯金融、经济遭受巨大困难，为了摆脱困境，俄罗斯大量向中国出口商品，中俄贸易量急剧增加……为了防止资金被欧美再次抢劫，俄罗斯大量的银行和金融机构接入了中国的支付清算系统。

　　老美每制裁一个国家，每发动一次战争，都是人民币国际化的一次“助攻”。

　　随着老美的实力急剧下降，更多的时候是动用经济战、金融战、贸易战等，必然会加快人民币国际化的步伐。

　　当然了，如果仅仅依靠这个，那么还是比较被动的，因为我们得指望老美不断的在世界上搞事！所以，我们还需要主动出击！

　　现在人民币国际化的硬件、软件均已完成，差的只是规模。

　　很多国家也非常不爽美国，但是在老美的军事威胁下，他们不敢把商品运到中国的期货市场来说，也不敢将自己的银行与金融系统和中国的跨境系统对接，所以我们必须要继续加大军事发展，把那些国家保护在自己的“铁翼”，让他们不受美国的威胁！

　　我们必须要增加核武器数量，我们必须要继续制造航母和各种战舰，我们必须要继续发展各种先进战机……

　　人民币国际化，绝对不是一些人所说的“梦”。相反，它的实现可能会比很多人要想象的更快！