大国雄心：透过土耳其里拉崩盘，说说美国薅全世界羊毛的那些套路

大参考

　　蒋校长推荐：

　　只要我们还承认美元的国际货币地位，只要我们还在贸易中使用美元，就必然要被坑。

　　文/苍主任

　　8月10号，随着特朗普在推特上宣布把进口自土耳其的钢铝关税翻倍，土耳其的官方货币里拉汇率随之声落狂泻，一周内降幅超13%。

　　此后不久，这股货币汇率狂泻风潮，又波及南非、印度、俄罗斯、印度尼西亚等新兴经济体。

　　面对这种情形，“美国人又开始薅羊毛了”的声音一时间不绝于耳，其中部分网友，更是因此忧心忡忡，生怕这次震荡会给中国带来不利影响。

　　其实，这种担忧大可不必。

　　我之所以会这么说，不是因为盲目乐观，而是美国薅世界羊毛的套路，就在那摆着呢。只要大家能看清这些套路，就会赫然发现，美国想薅中国的羊毛，未来只会越来越困难。

　　一直以来，美国利用自己的货币霸权“薅羊毛”，可以分为广义和狭义两种情形。

　　首先，咱们来说说广义上的“薅羊毛”。

　　众所周知，如今的主流货币大多都是纸币，而纸币由于生产成本相对低廉，必然产生铸币税。

　　打个比方，如果某国央行印发一张面值为100元的纸币成本价为1元，那么凭空多出来的99元就是铸币税，央行把这100元给政府用，政府就是铸币税的受益者，当然这需要政府的信用做背书，担保这张纸币（白条）的价值。

　　而美元，由于广泛用于国际贸易，所以随着美元流入世界各地，也就意味着美国可以对全世界征收铸币税。

　　说的更通俗些，美国通过印钱，就可以从国外拿走商品，留下美元。而不用像中国和其他国家那样，必须通过辛勤劳作赚取大量外汇，然后才能去购买所需的国外商品。

　　这种利用美元铸币税收割别国财富的方式，就是广义上的“薅羊毛”。

　　据统计，当下的美元有60%在海外，40%在美国国内。美国对全世界财富的收割规模有多么恐怖，由此可见一般。

　　虽然这种广义上的“薅羊毛”让美国占尽了便宜，但只要美国不太过分，大家亦不是不能接受。

　　毕竟，国际贸易想要正常运转，国际货币便不可或缺，而美国作为世界最强大的国家，他的货币在这方面拥有巨大的先天优势。

　　可问题在于，美国不是什么圣人，而是超级流氓。

　　2008年金融危机爆发后，美国人毫不犹豫的开动印刷机，开始疯狂印钱让全世界帮他买单，就是其耍流氓的最有力证据。

　　说完广义上的“薅羊毛”，咱们再来说说狭义上的“薅羊毛”。

　　由于全球大多数国家的货币都跟美元挂钩，所以美元的波动，必定会引发其他货币的连带性波动，而这种波动只要利用好，完全可以用来获利。

　　至于获利方法，虽然形式各不相同，但原理却是没什么区别。

　　以不久前“携程网被薅羊毛”一事为例。

　　2018年8月13日，有媒体人士微博曝光了一件耸人听闻的大事件，携程网被广大人民逼到了报警。

　　原来，由于土耳其里拉暴跌，一部分人钻了携程网的技术空子，先用人民币兑换里拉，再用里拉到携程网买机票，再把机票退掉兑换回人民币。这一来一回操作，收益率达到了近20%。也就是说，用100万买票再退回来，最终会变成117万。

　　简简单单，什么劲都不用费，17万就到手了。

　　我们把“携程网”换成各个国家拥有本币借贷业务的银行；把人民币和里拉，换成美元和某种正在急速贬值的货币；把那些占便宜的中国老百姓，换成索罗斯那样的国际金融大鳄；把飞机票换成本币借贷业务，国际投机资本薅羊毛的原理就出来了。

　　简单而言，这种在某国货币快速贬值时，利用上述套利原理不断收割某国财富的方式，就是“狭义上的薅羊毛”。

　　而想要用这种套利方式成功薅羊毛，两大条件缺一不可。第一；充足的被做空货币；第二，被做空货币必须剧烈贬值。

　　在这两大条件中，第一个条件比较容易做到，像97年亚洲金融风暴中的索罗斯，还有2015年人民币保卫战中的国际金融大鳄们，都是通过向银行“借贷”的方式，悄悄囤积了大量弹药。

　　而第二个条件想要实现，难度则相对大上许多。

　　不过只要操作得当，依旧能够办到。

　　至于具体的操作方式，大致有以下几种。

　　第一种操作：顺势而为。

　　由于大多数国家的货币，在美元升值时，都会相对贬值。所以美联储加息，会给很多国家的货币带来巨大的贬值压力。

　　底子厚的国家，自然不怕；而那些底子薄，外汇储备严重不足，经济发展乏力，金融话语权又大多掌控在国外资本手里的国家，则注定撑不住。比如阿根廷，巴西。

　　所以，这样的国家在那些金融大鳄眼里，就是一群待宰羔羊，美联储加息那一刻，就是他们被薅羊毛之时。

　　第二种操作：长驱直入。

　　所谓“长驱直入”，就是疯狂抛售手里想要做空的那种货币，随着市场中的货币短时间大量增加，被做空货币必然出现剧烈的贬值波动。

　　这时，相应国家为了稳定汇率，必然动用自身的外汇储备，对市场中多余的本币进行快速回购。

　　所以，“长驱直入”操作，比拼的就是攻守双方底蕴。如果守方的外汇储备不足，那么将很难挡住国际金融大鳄的进攻。

　　以97年金融风暴中的泰国为例。

　　在最开始的碰撞中，泰国利用各种手段，确实稳住了本国货币的汇率，但随着外汇储备见底，当索罗斯的第二轮冲击来临时，泰国政府很快就输了。

　　第三种操作：虚张声势。

　　这第三种操作和第二种操作，经常被一同运用。

　　说的更明确些，当大量抛售被做空货币，却无法撼动该货币汇率时，金融大鳄们，就会通过各种虚张声势的手段，让相应国家内部的资本产生恐慌情绪。

　　只要这种恐慌一出现，那些有短期外债的企业，必然会火速兑换外汇，以及时偿还债务；那些股市中的资本，为了避免损失，同样会第一时间抛售手中股票，然后换成外汇逃跑；众多老百姓，为了自身财富不缩水，亦会加入挤兑大军。

　　如此一来，结局可想而知。

　　比如2015年年末，咱们中华家的社交媒体上，曾出现大量鼓噪用人民币换美元的文章，就属于这种操作。

　　再比如此次土耳其里拉危机，从事后的报道看，同样有社交媒体在造谣生事。

　　第四种操作：剖腹挖心。

　　一个人没了心，自然不能活。而对一个国家来说，当他的经济支柱被别人给强拆了，自然也难逃一劫。

　　在这种情形下，其本国货币想不剧烈贬值都难。

　　由于这种操作只能由国家来完成，那些金融大鳄们根本没有这种能力，所以这种操作一旦出现，也就意味着大国博弈进入了白热化阶段。（如果不是有核武器震慑，放在过去那就是开战）

　　比如2014年俄罗斯的股汇双杀。就是由于美国解禁了石油出口，结果让国际石油价格暴跌。在这种背景下，随着欧美金融炒家大肆做空卢布，俄罗斯自然是损失惨重。

　　再比如此次土耳其里拉危机，亦是如此。

　　事实上，美国当下针对中国的贸易战，同样是这种操作。如果中国经济受影响严重，那么做空人民币的金融大鳄们，很快就会如同嗜血的蚂蝗一样疯狂扑来。

　　分析至此，我们不难看出，中国想要彻底不被美国薅羊毛，当下是不可能的，只要我们还承认美元的国际货币地位，只要我们还在贸易中使用美元，就必然要被坑。

　　虽然广义上的薅羊毛还无法避免，但抵挡狭义上的薅羊毛，咱们中华家却是不在话下。

　　回首过去，狭义上的薅羊毛，那些金融大鳄和美国也曾失败过，而这些失败，几乎都是中国留给他们的。

　　至于为何会这样，前面的分析已经讲的很清楚。

　　归纳起来，可以总结为以下几条。

　　第一：中国有严密的金融监管体系，而且我们能自己做主。

　　第二：中国拥有庞大的外汇储备，可以轻松稳住人为抛售而形成的短期贬值波动。像2015年的人民币保卫战，中国48小时就解决了战斗。

　　第三：中国的外债规模相对较小。根据2017年的数据显示，我们的外债余额约为1.8万亿美元，其中短期债务占60%-70%,，相对于3万亿的外汇储备，我们还外债的压力并不大。

　　第四：中国经济的可持续高速发展，已经不是某个国家使坏就能打断的。

　　就拿此次美国发动的对华大规模贸易战来说，很多专业机构都做过估算，比如摩根士丹利。而他们的结论几乎是一致的，那就是如果美国对所有进口自中国的商品征收高达45%的关税（这种程度的关税，差不多等于将大多数中国商品排除在了美国市场之外），中国年度经济增长率，最坏降幅也只会在1个百分点之内。也就是说，中国依旧会以5%以上的经济增速发展。

　　在这里，我推荐大家百度一下宁南山老师的《中美贸易战对中国的最坏影响是什么》一文，里面的分析非常清楚。

　　而如果找到了解决之策，比如内需得到了充分拉动，那么中国的年度经济增长率，绝对要远高于那个最差预期。

　　说实话，美国利用自身货币霸权“薅羊毛”，的确非常犀利，但，这不是没有代价的。

　　事实上，一次次“薅羊毛“，就是在透支美国的国家信用和美元的信用。而当大家伙对美国的这种做法深恶痛绝，并团结起来时，美国“薅羊毛”把戏距离终结，也就为时不远了。

　　以此次土耳其里拉危机为例。

　　面对美国的打压，埃尔多安表现的非常强硬。

　　而我们只要稍加分析一下就会发现，埃尔多安之所以会如此，不是没有原因。

　　一方面，由于土耳其从欧洲银行借了很多钱，而土耳其内部又容留有约350万叙利亚难民，所以，不论是从经济层面，还是从难民危机层面考量，欧盟都不会对土耳其见死不救。

　　另一方面，金砖国家银行，给了埃尔多安很大底气。

　　正像我前面分析的那样，那些金融大鳄之所以能得逞，就在于很多国家的外汇储备非常有限，所以一两个照面后，就只能交枪投降。

　　而金砖国家银行的意义，就在于将众多容易被薅羊毛的国家，紧密团结到了一起，只要金融大鳄们敢出手，那就是“一方有难，八方支援”。面对众多国家联手，金融大鳄们自然很难有所作为。

　　所以从长远来看，“金砖国家银行”就是美国薅羊毛操作的终结者。

　　因为只要金融大鳄们不停止“薅羊毛”，想要加入“金砖国家银行”躲避危险的国家就越多，而参与的国家越多，“金砖国家银行”防范薅羊毛的能力就越强，如此循环下去，恐怕“金砖国家银行”迟早会变成一个由众多国家参与的“巨无霸”。

　　而一旦时机成熟，谁能保证未来的某一天，这个由众多国家参股的银行，为了一劳永逸地杜绝美国薅羊毛，不会发行“超主权货币”呢？

　　所以在我看来，此次土耳其里拉危机，对中国来说，不仅不是坏事，反而是好事。

　　一来，中国是金砖国家银行的主导者，土耳其要是真想借力金砖国家银行，当年的那些“旧账”，必然要好好算算！

　　二来，自特朗普上任以来，随着中美贸易战升温，很多国家都选择一边看热闹，一边捡好处，全然忘记了，美国就是一头狮子，而狮子，终归是要吃人的。

　　一个人不在沙漠中陷入绝境，不会知道水的宝贵；同理，一个国家不被金融大鳄们盯上，亦不会意识到中国友谊的分量。

　　所以，让此次土耳其里拉危机来的更猛烈些吧！

　　我相信，经过此次土耳其里拉危机，很多国家会再次意识到，在这场事关世界命运的空前博弈中，没有哪个国家能置身事外，帮中国，其实就是在帮他们自己！