安民：第二个反内卷的政策建议，再次被国家采纳

lameihua

　　《圣经》马太福音中有这样的话：

　　“凡有的，还要加给他，叫他有余；凡没有的，连他所有的也要夺去。”

　　这是西方的思维，它实际上就是西方社会的运行规则。好多人想不到这么平淡的一句话，到底有多大的价值和意义。这才是真的没有见识，是熟视无睹，是真正的眼瞎和心瞎。这样的人，他们根本就看不透社会，也看不透生活。

　　举个简单的例子，2025年12月底，福布斯实时亿万富翁榜，马斯克的个人资产为7520亿美元，而与此同时，他下面的一些公司在未来可见的时间内还将不断分拆上市，他的财富还将快速增长。这就是凡有的，还要加给他。

　　类似的是当年搞死华为手机，苹果就成为全球第一，当年苹果的股价就从40左右涨到178美元，财富增长了几倍。苹果一家公司占有全球手机市场八成以上的利润，都是一个道理。

　　美国没有2025年底的底层人数数据。2024年1月美国联邦时间点的统计显示，美国无家可归者达到771480人，其中露宿街头的人数约为274000人。美国人不准接雨水，不准在院子里种菜，不准将衣服晒在外面，否则违法。接了雨水，您至少浇花园和草坪不用买自来水；在院子里种菜，那您就可以少买好些蔬菜；衣服晒在外面，您就可以不买烘干机，少花电钱。

　　但是，凡没有的要给他夺去，既然62%的美国人拿不出1000美元，那么就要他们花更多的钱，您越是没钱，那连您所有的那也要夺去，让您更没有钱。这就是西方社会按规则运行的结果。

　　很多人在美国生活了很多年，还有不少人天天在西方飞来飞去，但是这个道理，他们只知道有这句话，但他们真的不去跟生活进行对应，不去面对生活的真实场景，那理论和知识就是死的，没有生命力。所以，他们对西方社会现象的理解，就流于表面，甚至熟视无睹。他们说自己见过花花世界，那就是见多识广，其实是自己哄自己。

　　因为生活的深处，包括生活深处的东西代表了什么，他们啥也不知道。那他们能拿出有效的博弈政策吗？怎么可能。

　　这方面，某些西方的做法在中国也开始流行，比如饭圈文化。

　　一个月薪三五千的粉丝，天天送东西给爱豆，还晒出来，显得自己有多么地爱那些爱豆。那些爱豆是什么人？那个被禁播的叫做郑啥的女的，平均一天挣200万家里人还嫌少对吧。有的人还把粉丝送的东西拿到二手网上去挂出来卖掉挣钱，然后被粉丝发现。爱豆们的钱还少吗？一部戏拍下来，以前几千万上亿，现在规定不超过1000万。1000万，普通人两辈子都挣不到。

　　包括最近出车祸的某东北大娘大嫂，孩子一年消费七八十万上百万，还觉得自己生活不易压力大是穷人。人都是从平民生活中过来的，这才多少年？能要点脸不？能对普通百姓仁慈点不？

　　对一个社会的理解，还是要深入进去，要将书面的东西和生活一一对应。您完不成这个对应，学了再多的东西，那都是负担。那不叫有见识。见识是什么？是在极端处能让您做出正确判断的认知和智慧。死的知识，若是不能变成活的智慧，那就没有啥用。

　　中国读了很多书的人一堆，那为啥疫情期间那么多高知算不出疫情的变化趋势？拿不出有效的解决办法？是他们数学不好吗？怎么可能。是他们不会用。因为他们不理解生活，不知道那个局面下，该用什么样的数学知识去解决问题。

　　解决问题比读懂数学需要更大的智慧。因为它要您读懂生活的那本大书，甚至是无字天书。

　　中国的智慧是什么？天之道，损有余而补不足，人之道，损不足以奉有余。

　　上面所讲的那些损不足以奉有余，是人之道。但人之道之上，还有天之道。

　　所以，中国有扶贫，有东部沿海省份对西部的对口帮扶，有中国式扶贫，这是天之道。

　　天道的运行，自有它的规律。今天我们来谈谈这个。

　　前几天我们看到，国家出手了，一边跟平台沟通，要禁止平台再打价格战。阿里准备要花更多的钱把网上餐饮的价格战继续打下去，以提高市场占有率，国家开始以反垄断调查的方式介入了。

　　国家的这个应对就很好。因为几个月前，宁波就有一批餐饮店退出互联网平台的事情发生，表明我们前面的判断没有任何错误，即平台推动的价格战，既打击中国经济，也打击上游餐饮企业，打击他们的销售，也打击了就业。这就是不让上游活了。

　　因此，天之道，损有余而补不足就是应该的。以反垄断调查的方式介入，就是正确的。

　　与此同时，可以配合一些其他的政策，比如减少平台的抽成比例。现在是30个点，那么可以先减少5%到10%，就是平台提成比例降到27%到28.5%，通过提成比例的小变化来改变利益分配规则。如果这个不行，那就再降，比如降到25%。这一块是平台资本家的利益，好大一块是通过分红的方式分到外国资本家手里去了。您大规模补贴，那您就有余，损有余补不足，那就是天道。

　　即平台现在的利益分配规则是拿中国上游夫妻店的收入和利润，包括就业，通过压上游，从而让下游资本挣更多的钱，然后通过分红，利益大规模流向国外。这是损不足以奉有余的思路，是凡没有的，还要拿走的思路。

　　天道则要反其道而行之，补不足，损有余。补不足，能补到哪里去？自然是上游，提高上游的毛利率，让上游商家多存活一些时间，以致最终上下游利益达成平衡，行业发展可持续。

　　当平台挣少了，他们必定以其他的形式把这些收入捞回来。比如提高餐饮商家流量投送、广告推广方面的投入比例等。为了防止这些，可以同时出台政策，禁止提高这方面的价格，也禁止以其他名义从上游餐饮商家捞钱。

　　再讲讲近期光伏行业出口退税政策的变化。这也是我们前期建议的。

　　中国内卷卷到国外，中国光伏产品全球占比超过9成，可是我们没有垄断利润还不说，还全球亏损，自己在国外相互杀价，把中国最具竞争力的产品打成低价产品的代名词。而且，还有相当一部分产品抽样是不合格的。

　　2025年，中国光伏组件的整体合格率为62.9%，基于对36家企业的69个批次产品抽查，不合格批次占比约16%。主要问题包括机械载荷不合格、光电转换效率不达标及功率虚标等。关键原材料合格率普遍较低：光伏玻璃合格率为70%，焊带和接线盒合格率均低于50%，边框合格率同样低于50%，胶膜合格率在80%左右；质量下滑与2025年行业产能过剩、价格战及技术同质化密切相关，导致部分企业通过材料降级压缩成本，进而影响产品可靠性。

　　可见价格战已经到了自毁长城的地步。想想当年摩托车在东南亚市场的故事，光伏再这样低价低质量竞争，劣币驱逐良币，最后就会把中国品牌干到完蛋。国家反内卷反了这么久没有用，你们既然自己都这么坚决地要卷价格，不卷技术，不卷创新，不从品牌维护上下功夫，那么国家出手，收回国家自己的那一部分利益，不掺和您们的价格战就很正常。难道国家还有道理支持您们内卷吗？

　　所以国家就调整了增值税返还政策。那本来就是国家的钱，凭什么国家陪你们这样玩儿。

　　2010年到2012年，我们多次建议国家减税，后来美国要下调企业税率，我们也建议国家减税。但这次，我们的建议是，凡是在国外竞相杀价的中国产品，有些税收政策，要逐步退坡。国家财政要壮大自己实力，这很自然。还有就是，对那些偷工减料生产不合格产品的厂家，要禁止他们开建新的产能，限制他们的产能扩张，还可以压缩他们的落后产能，也可以给予罚款惩处。质量是千年大业，决不能以次充好。

　　然后我们看到，这一建议被国家采纳。应该说，这些年来，我们有好些政策建议被国家看到了，并且被采纳了。这一过程，大家都是见证者。所以，作为普通百姓，我们也很开心，也算是为国家做点贡献吧。

　　任何一个行业，都不可能只是一个环节挣钱，否则这个行业就不可能长期存在下去。您可以吃肉，但是上下游必须喝点汤，否则上游或下游死了，您一样做不成生意。因此，对大行业利益链条各环节的良性维护，就是必然，也是天道。中国人只会杀价竞争市场的这个思路，必须要转向了。何况这是中国要提振消费的要求呢？

　　否则您做再多的产品，卖再多的东西，都是忙而无功，那有什么用？永远把自己钉在低端市场，超过90%的市场占有率还严重亏损，然后为了维持低价竞争，还在材料上做手脚，这是自毁长城。再不出手管您，您不把天都捅破了？

　　中国出口产品，必须向高端转向了。

　　我们讲这些，也是在判断一种很大很大的大趋势。因为我们讲中国股权投资要取代房地产投资，然后手中的钱要投向优质企业，原因就在于国家队进来了，社保进来了，保险资金进来了，他们需要长期投资收益。那么，中国企业越走向高端，这些大资金未来的投资收益就越有保障。特别是那些中国有绝对竞争优势的企业，我们不能赢了市场却没有利润，这是违背经济规律的，也是违背投资规律的。

　　所以，我们就建议国家改变思路，让中国的优势行业、优秀公司向高端去卷，向国外去卷。这也是为我们自己争取更好的投资机会。因为我们的投资思路就是投资那些能够长期增长的大行业、新兴行业，投资那些高成长行业里的大公司、优质公司。今年，我们就讲了《2026年，这条产业链确定高增长》，对吧。

　　就是我们一直在传道，且在成长股方面做到知行合一。从而国家政策变化越有利于行业的长期发展，对我们的投资也就越是有利。我们就是通过这种知行合一，把自己牢牢绑定在中国发展大趋势上。

　　中国的国运正在向上，包括制裁日本，包括跟美国的关系有所缓和，然后国家趁此机会，整顿自己的优势产业，整顿互联网大厂，做大消费，做强科技，这是在强健自身。作为这个时代的参与者和见证人，我们很清楚，一个统一、强大的中国，那个历史性的契机，正在日益临近，我们将见证中华民族又一次伟大的复兴。