徐倬迅：成为高手的第一步，制定交易计划

lameihua

　　交易计划的重要性

　　交易中最重要的事就是制定计划，计划你的交易，然后交易你的计划。

　　凡事预则立，不预则废。如果你没有明确的计划，那么绝大多数情况下，人性脆弱的一面会占据上风。你就会开始做一些符合人性但不利于交易的决定，比如追涨杀跌、比如盲目跟风炒作、比如在时局不明确的情况下贸然行动、比如逞强和大势作对。人性就是这样的，如果近期没有明确的大方向上的计划，就很容易会去追逐一些细枝末节而忽略了全局，甚至容易做一些和大局观完全相反的决定。

　　如果你没有明确的计划，大概率就是在市场里面像无头苍蝇那样乱转。如果你乱转的时间久了，那么最终还是你的人性开始占据主导。人性的弱点决定了，这样交易下去一定会亏钱。

　　多年的交易经验告诉我，如果提前制定好投资逻辑和计划，等待机会，结合作战计划和肌肉记忆操作，这样可以把情绪化的波动降到最低，最终才能获得最好的收益。

　　本文会结合自身的理解，告诉大家如何制定交易计划，全文包括以下内容：

　　1、交易计划的制定要点：越简单明确越好。

　　2、交易计划具体怎么做：只留两个分叉路口的最简计划。

　　3、保证交易计划执行：控制你的情绪，先按照计划办。

　　越简单明确越好

　　计划不是越复杂越好，反而是越简单越明确越好。

　　无他，复杂的机会终究是会被钻到空子的，如果你的人性开始欺骗自己，表面上执行计划但最终反而进入了大脑钻空子骗自己的状态，最终是有可能反而使得计划失效。

　　此外，复杂的计划实际上很难执行，如果某个计划需要在多个分叉路口进行多次判断的话，实际上是很难在不断随机应变中处理好的，最终反而会获得精妙的错误。

　　交易计划追求的是“简单的正确”，而不是“精确的错误”。

　　下图是红军长征中一份珍贵的作战计划史料，文件名为《野战军由十月十日至二十日行动日程表》，充分表明在长征中万分危急的情况下，红军并没有慌乱，并且制定出周密的突围转移计划，且对红军各部和军委纵队、中央纵队的集结转移、休整补充作出具体周详的安排。

　　大家不要看红军长征期间这份作战计划里面的字很多，其实每列代表一个纵队或者一个部，每行是代表一天的任务，这张表其实红军10天的作战计划，对于一个纵队一天的任务就是一个格子，其实非常精简明确。比如红九军团10月10日的作战计划就是“隐蔽休整”、“肃清铲匪”两项，这不可为不简单明确。

　　有些时候计划的精妙程度并不重要，重要的是你有了大致的方向，你想过了这种可能性，一旦出现这种可能性你就不会慌乱。如果事情走向了你试想的可能性，你是有足够的心理准备的，如果你最终执行了这个交易计划，是能够不慌不忙获得世界的正反馈的。交易计划可能不是一个最优解，但确实是个七八十分的解，长此以往就能获得稳步盈利。

　　交易计划本质上是帮助你规避你自身的情绪波动和心魔丛生的胡思乱想。

　　最简交易计划

　　股市如战场，需要做好明确可执行的交易计划，计划能够帮助你在市场波动中不迷失，最终穿越波动获得盈利。以前我就经常在个人笔记上做大方向上的交易计划，且我都是带有完整思考的，我现在其实就是把我个人思考和交易计划都发到公众号了，供大家品鉴。但大家可能会注意到，虽然我推理的过程可能会很复杂，但往往的交易计划非常简单，一般只有两个分叉路口。

　　如果把交易计划简单明确到极致，实际上就看最重要的两件事。即明确什么情况下会买入和什么情况下会卖出。

　　做好触发条件的预案，比如触发xx条件会买入、触发xx条件会卖出，然后坚持执行这个最简的交易计划即可。

　　1、什么情况下我会买入

　　比如到区间下沿形成双底结构了、比如触发开仓信号了、比如赔率已经合适了、比如明显跌不动了。

　　最核心的是，局势发生了变化，有一股力量超过了之前的力量，底下暗流汹涌，盘面蠢蠢欲动，行情一触即发。

　　在没有满足交易计划买入条件的情况下，我们要做的只有等待，等待时机变得成熟，等待事态变得明朗，等待机会的胜率和赔率都在变高，等待交易计划被完全落实即可。

　　2、什么情况下我会卖出

　　比如到达预期收益率可以止盈了、比如触发平仓信号了、比如达到盈利目标了、比如到压力位明显走不动了。

　　最核心的是，局势出现了我意料之外的变化，这个局势变化告诉我，我之前的判断是错的。一旦出现这个变化，我会全部推倒重来。

　　如果是因为A理由买进，如果A理由已经失效了，不能再继续持有了，即使这个时候你发现了还有B理由，这个时候也不能持有了。就好比你是因为这个人品行端正才愿意和他做朋友的，但如果这个人的品行出现了严重问题，那么你应该考虑和他断绝关系了，而不是看在他会单手开法拉利的份上跟他继续来往。

　　逆人性

　　其实交易计划并不是核心，交易计划本质上是帮助我们控制好自己的交易心理状态。

　　做交易最重要的一条就是——逆人性。

　　但人不是机器，是无法控制自己的情绪的。

　　人如果无法控制自己的情绪，那么必然会被情绪主导。情绪化一旦起来，大概率就是跟大多数人的交易模式那样随波逐流，人的情绪化一旦起来，大概率就是亏钱的。

　　交易中经常反观自己的心理状态，也是可以帮助自己盈利的。

　　比如观察自己，要是觉得自己想加仓了，抑制不住自己的冲动了，那建议赶紧卖了吧；要是感觉自己扛不住亏损，出现犹豫了，坚决加仓吧。

　　如果自己的人性开始主导你了，那本质上相当于你的心魔。如果依着心魔乱来是肯定会走火入魔的。交易最重要的就是降服心魔，用冷静客观的方式做出最佳的判断。

　　20世纪70年代，心理学家阿莫司·特沃斯基（Amos Tversky）和丹尼尔·卡尼曼（Daniel Kahneman）研究了人们做决定的过程，证明了大多数人都倾向于做非理性的决定。后来，经济学家理查德·泰勒（Richard Thaler）运用心理学的观点来解释投资者行为中的异常现象，催生了一门研究个人和投资者认知偏差的学科，叫作“行为金融学”。

　　已经被识别出来的典型心理偏差包括“损失厌恶” （ Loss Aversion）、“锚固偏见”（Anchoring Bias）和“禀赋效应”（Endowment Effect）。损失厌恶是指，投资者因承受损失而感受到的痛苦是因获利而感受到的满足的两倍；“锚固偏见”是指，先入为主的信息或经验会扭曲当前的判断；“禀赋效应”就是俗话说的“屁股决定脑袋”。

　　卡尼曼和泰勒因为这方面的研究获得了诺贝尔奖。后来的许多调查表明，投资者其实比他们认为的更加非理性，重复地犯着类似的错误。面对压力，投资者会感到慌乱，继而做出偏感性的决定。

　　人性的弱点在交易上，就是容易追涨杀跌 ，长此以往这种行为模式很容易被市场收割。

　　事实上，很多庄家和游资都是心理学大师。他们会研究大部分人的交易心理状态，通过交易心理判断市场的动向、捕捉散户的行为模式，进而利用这种心理赚钱。

　　在市场鱼龙混杂的信息中，散户就像是羊群一样。羊群会一直追着市场消息行动，市场变化他们就跟着变化，但羊群依然是羊群，并不是创造规则的人。如果羊群一直在别人制定好的规则里面行动，那么终归会被驯化成牧羊犬的工具。

　　即使是头羊也会有被收割的方式，留着头羊只是因为收割一个头羊性价比不高罢了，收割最好还是等到过半羊群都进口袋了再收割才好。

　　控制住自己的情绪，执行好交易计划，才能防止落到幕后的大网中。

　　修心

　　交易中最难的就是修心，要做好平时的情绪管理。

　　交易属金水，心态平和但不失锋芒最重要。平时看起来不显山露水，但关键时刻锋芒毕露一击制胜。

　　《史记》有云：“顺，不妄喜；逆，不惶馁；安，不奢逸；危，不惊惧；胸有惊雷而面如平湖者，可拜上将军。”

　　日常生活中，就要控制自己的情绪化，保持自己的交易状态，这跟运动员平时生活中也得自律的道理是相通的。

　　做投资，我个人认为，与人争吵是败财运的。比如我因为某些事情跟人吵了一架，但吵完的后果是我接下来的一段时间都会带有一些攻击性、操作也带有一些情绪化，反而影响自己。做交易还是情绪稳定最重要，不要主动跟人争吵，不要主动跟钱不过去。

　　事实上，每个人都是带有情绪化的自毁倾向的，如果一个人交易上连连失利连连亏损，那他反而可能会对之后的交易更加随意，也可能会用更大仓位去做追求翻盘。

　　一般情况下，我带着情绪做交易效果都是不好的。久而久之，如果我反观自身，自己要是出现了情绪化的表现，操作出现了变形，我都会自省并第一时间缩减仓位，等待更好的时机。

　　如果我能控制住自己的情绪、保持平静的状态，那么我可以做好绝大多数的交易。交易这件事，情绪管理是第一的。

　　我见过绝大多数的大佬都很擅长情绪管理，平时完全不显山露水，看着也很平易近人，但酒过三巡后，他会突然问出一句直指问题本质的话，让人都完全答不上来。

　　平时不显山露水，但关键时刻锋芒毕露，这才是交易者的心态。

　　写在最后

　　对于职业交易员来说，我认为最重要的就是看他的交易计划，即使没有书面上的交易计划，也应该有存于脑海的交易计划。日常的交易中，不妨试试多制定简单明确的交易计划，这是成功交易员的基本功。

　　记住这三个重点：

　　1、交易计划越简单明确越好，简单才能确保执行力。

　　2、制定只包含什么情况买入和卖出两个分支的最简交易计划。

　　3、平时就尽量控制情绪，确保交易计划执行。

　　本文给大家讲述了我对交易计划的全部理解，内容很长，有些细微之处都隐含了真金白银的教训。