格兰：A股，说点真话

lameihua

　　昨天判断市场调整，再次应验。

　　今天指数下跌24点，在预期之内，洒洒水啦。

　　个股表现还不错，在成交额稳定在1.5万亿以上的基础上近3400只个股飘红，平均股价涨了0.42%，说明大部分人在今天是可以赚到钱的。

　　到底是谁把指数拉下来了呢？

　　今天拖后腿的，是我判断估值过高的银行。

　　自924行情以来，整个银行板块涨幅达到40%以上，总市值暴涨30755.04亿元。

　　甚至圈内有人开始总结，银行是这两年最好的板块，持股体验极佳，在央妈不断降息的过程中，越来越多嫌银行利息低的资金被迫从买银行理财，变成了银行股东。

　　那为什么就变脸了呢？

　　一般来说，这种处于上升趋势的权重板块大幅下跌，一定会有某些消息刺激。

　　今天上午，有官方消息说：

　　中国人保在京召开股东会，该公司高管在会上透露：过去一年该公司持续加大高分红股票配置，高分红OCI资产配置比例已占二级权益投资总持仓30%左右。此外，投资团队正在持续加大深度研究和投资科创板企业。

　　人保今天公布这个消息，无非是告诉市场：

　　红利资产自己已经买够了，后续的钱要投到科创板、投到科技上去。

　　市场的理解很简单，保险因为“资产荒”追着买入银行的操作结束了。

　　后续银行板块没增量资金了，有增量资金的是科技了。

　　自进入6月以来，银行板块的上涨好像形成了一种新的规律，开盘第一个小时属于减仓阶段，直到10点半后再开始拉升，完成突破。

　　从本质上来讲，银行也好，微盘股也好，业绩并不出彩，在这种情况下还能不停的太高估值，走高股价，无非是因为资金没完没了的买入。

　　A股永恒不变的规律就是价值归回。银行又不像科技或者高端制造，能够通过成长来消化估值，当增量资金不够的时候，结果只有迎来一波调整。

　　市场中谁表现最好呢？

　　当然是我们一直看好的科技。

　　尤其是昨天文章中分析过的三个板块，表现都很亮眼。

　　昨天，我刚好接受了北京电视台的连线，再次提到了重视国产算力的机会，有兴趣的可以去看一下。

　　简单总结就是海外算力的位置已经比较高的，但是我们国内的算力股，由于之前跌幅比较大，行业龙头的股价甚至回到去年年底的水平，从估值的角度看，是不贵的。

　　国产算力仍是个值得好好重视的方向。

　　从5月到现在，我们埋伏科技板块至今。值得享受丰厚的果实

　　我相信，A股的未来，绝不会依赖于已经完全成型的周期行业，从最近的陆家嘴会议内容来看，下半年的A股市场就是要为硬科技服务的。

　　近期，已经有多家公司公布了IPO进展，包含了半导体设计、设备、零部件、材料、封装、测试，可以看出，在对面的极限施压下，我们对科技的紧迫感会越来越强。

　　这场仗，我们必须要打，也必须要赢。

　　科创板创新层的产生，就是为了带动新质生产力的发展，我们的科技行业，也将会再次闪耀全球。

　　更何况，投资于半导体的我们的国家大基金三期，又要登场了呢？