炒股为生：如何学会止损！

lameihua

　　无数炒家家训第一条：止损，学会干净利落的止损。

　　学会赚钱之前，首先要学会止损，如何强调止损的重要性都不为过。中国的股市牛短熊长，股票大起大落，大部分股民是长期套牢的状态，赚钱只能变为希望，梦想。一个长期套牢的账号，连自保的能力都没有，还谈什么挣钱。

　　不学会止损，几乎不可能赢钱。为什么？

　　A股的股票数量太大，5000多支股票，现在有完备的退市制度，但没有赔偿制度，尤其是经济下行周期，业绩连续几年亏损的比比皆是，上市公司暴雷的比较，你买的时候基本还能接受，套牢之后基本面快速恶化，你连持仓的信心都没有了，还怎么反败为胜，就只能把命运交给市场。不仅浪费了很长的套牢时间，也浪费了很多精力，多了很多难眠之夜。大部分的股民套牢后就当价值投资，殊不知，我一个炒股20年的股民对基本面的研究都是白痴，都没有信心对该公司长期持股。其实，董事长都不知道该公司未来怎么办，股票只是一个代码，每一个代码背后有一个故事而已。

　　股票不是选出来的，而是捂出来的，是我们操作方法筛选出来的。比如，90%的股民在盈利的时候是短线，一般赚10%以内就获利卖出。在股票下跌亏损时，我们都是长期持股，一般不止损，结果就造成有一部分股票是怎么等都无法解套的，这样的垃圾股最后利空不断，我们深套后割肉，造成巨大的损失。 我们截断利润，让亏损奔跑。我们买到牛股时立即卖出，我们遇到垃圾股时，海枯石烂。我们本来没有准备把套牢的股票持有几年，是因为该股票能持续下跌而变成了长线，是我们不解套不卖的操作习惯，让我们不断的碰到垃圾股。

　　价值投资需要非常高的综合素养，我也学习了巴菲特，芒格，彼得林奇，风生水起等很多关于价值投资的知识，我也非常认可价值投资的方法，但我们的认知，格局，天赋等问题，我始终觉得自己在价值选股上还不行，很难选到穿越牛熊的长线牛股。我研究了20年都不行，那么大部分散户应该也不行，大部分股民所谓的价值投资，只不过是意淫而已。

　　如何选股呢？ 用价值的眼光选股，用技术投机的方法做股。这句话很简单，无论我多么看好该股票，我对把该股票当成垃圾股，因为我是选股白痴，我只需要这个代码，为我提供交易机会而已。然后我根据该股票图形的技术走势，选择适合我的进场位置，在技术上做到截断亏损，让利润奔跑。在交易股票的时候，做到适当的择时，只选择大盘安全向上的环境做股票，确保自己的胜率。

　　止损为什么那么难？ 造成90%以上人都无法止损。无数的人都陷入无法干净止损痛苦，他真的无法下手。害怕割肉之后反弹，因为这种情况也太常见了。

　　股民不会控制风险，要想控制风险，最重要的就是控制仓位。什么时候几成仓，这个老股民才有体会。但对于一般的股民来说，如何控制仓位太难。我有比较合适的解决办法。那就是把资金分成多份。

　　举例：一般的股民大约20万的资金，这个是有大数据。20万的资金，我们新股民可以把资金分成40份。有了5年以上经验的就把资金分成20份。每次只下注一份。为什么要这样做呢？ 就是为了久赌必赢。

　　久赌必赢，股市投资中的概率智慧

　　现在很多股民都是重仓满仓，很多股票都是套牢20%以上，如果你一支股票买入了5万以上资金，亏损20%的单笔亏损就超过1万元， 手里三支左右这样的股票，就要亏损4万左右，这样的止损当然特别痛苦。割肉几次本金就损失大半，操作几次本金就割没了。这就是单笔下注额度过大造成的。有些股票重仓下单还不过瘾，还融资加杠杆，这本身就放大了贪婪和恐惧，你的神经根本就承受不起波动。

　　20万的本金，资金分成20份，每支股票1万的资金。我的止损条件是最多不能超过10%，这是我做股票的极限。我买一支股票止损出局，最大损失一般在500元-1000元。这个损失只是本金的千分之五不到，这样的损失对整体资金量来说是极其微小的，我止损就不再困难，我知道止损是正常交易的一部分。

　　一次止损500元，40次止损才亏损2万元，就算是一头猪来下单，也不会连续亏损40次。亏钱都是我们不懂数学概率，过于贪婪，急着发财决定的。股票交易这个职业，本身就是数学概率问题，久赌必赢的技术原理，艺术的临界点把握，赚钱是一点都不难。

　　我也买过很多股票，我们都在同一个市场，为什么我能精准预测大盘风险，为什么我买的那么多股票都能逃顶？  因为我有止损点，我能按照计划交易，市场一旦开始下跌，我的股票就因为有触发止损点而带我离场，于是我就变成空仓。

　　如果你说，才20万资金，还分成20份，如何挣大钱？ 老子就要发财，我要用杠杆，要急着发财。那对不起，你只适合捐款和破产。大家都总是被各种短线暴富的神话洗脑，天天追击涨停板，这个游资，那个席位，殊不知那都是产业链。有了打板这种战法，加上几万做到几十亿故事的激励，无数的散户去接盘高位妖股，成为游资出货的牺牲品。

　　交易是艺术，交易是赌博，交易是职业。把20万的资金分成20份，每次下注一份，久赌必赢。赢钱的核心就截断亏损，让利润奔跑。交易是枯燥的职业，每天都在定制交易策略，按照交易规则交易，买入，持股，卖出，都是按照规则办事。

　　那些每天情绪化进进出出，贪婪恐惧和希望代替了思考。他们的情绪的奴隶。你看那个电脑桌上坐着一个肉人，肉人的眼睛盯着涨跌，情绪随着涨跌而剧烈的起起伏伏，他的情绪就指挥着买入和卖出的操作，那还是一个人吗？ 他只是一个情绪的傀儡。 追高买入后后悔的说“我以为还能涨”，大幅杀跌后，“我希望能反弹解套” ，这些全是情绪。这个时候我们应该跳出来，形成觉知，不要被情绪所绑架，我们的大脑和情绪只是肉人的AI系统，肉人的AI是自己吗？当然不是自己。能觉知自己，能跳出肉人的第三方视角的观察者才是真正的自己。形成了觉知才是真正的自己，才做了自己的主人。

　　作为自己的主人，首先就明白90%股民都是要亏损的，来股市都是捐款的。那么，比如有一百万的储蓄，拿30万的资金来股市就算多的了。我们大概率也就是90%输家中的一员。家里就是20-30万的钱，还要加杠杆，那是赌徒，你是一个都不知道如何选股的人，是一个该不该持有都要问别人的人，你是一个连大盘趋势都不会分析的人，一个这样的人还把家里所有的钱搬到股市，你说傻不傻？  脑子是不是进水了。 只拿家里现金资产的30%，这是最基本的理性。如果小资金都没有做好，更做不好大资金。先用小资金做成功了再说。

　　当下的环境更加恶劣，关税战贸易战，地缘政治冲突，全球经济下滑，实体经济不景气，上市公司已经大幅下滑，这个时候还死皮赖脸的满仓加杠杆，还期待股市暴涨，你脑子有病啊？

　　作为一个平凡的不能再平凡的人，我们在牛市赚钱是常态，但最终是亏光或破产。我们对这个社会最大的奉献就是自己管好自己，让自己开心起来。不要到时候股票亏光了就骂股市，骂社会，骂国家。有点自知之明好不好，我不是赌神，你大概率也不是，普通人就做好自己能做到的事情，都是成年人了，少做一些一夜暴富的幻想。拿那么十万二十万的钱，小赌怡情是可以的，输了也输的起，权当就为股市做贡献了。

　　不要天天盯股票，盯美股，空余的时候多照照镜子，看自己的那个脸像是赌神吗？ 像一个能几万做到几十亿的股神吗？  当然，你可以把股票当成一个励志的奋斗故事，但前提是不过度投资，不使用杠杆，照顾好自己的家庭，过好自己的小日子，好好爱自己，爱家人。

　　今天在这个关税战的阶段，我写了这篇劝赌的文章。希望大家减少对股市的投资，减少对股市的期待与梦想。其实，不炒股的生活也很美，希望大家都能幸福。我知道你炒股是为了变富，但不炒股你会真的更富！