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凯恩斯:买不起楼,可以炒地产股,楼市利好“连珠炮”...

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发表于 2024-5-17 20:44:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
  5月17日,今天股市有回暖,主力板块是低空经济和房地产。楼市利好政策连珠炮式发布,下调住房公积金贷款利率0.25%,取消全国首套住房和二套住房商业性个人住房贷款利率政策下限,首套住房商业性个人住房贷款最低首付款比例调整为不低于15%,二套调整为不低于25%。且财经高层强调:“打好商品住房烂尾风险处置攻坚战”强调“扎实推进保障性住房建设、城中村改造和“平急两用”公共基础设施建设“三大工程””。连带前几天传出地方政府直接下场购买存量房的消息(未证实),楼市刺激政策瞬间拉满。

  楼市利好推出迅速,一方面说明政策效率高,言出必行,另一方面也说明迫切性高,楼市这把剑悬在中国经济头上,也悬在消费者和投资者的心头。所以,管理层试图快刀斩乱麻,迅速修复购房者信心,稳住楼市。

  楼市稳定对股市是好事,近期房地产股成为上涨主力。短期楼市提振板上钉钉,至于长期。当下大部分刺激政策是鼓励居民加杠杆来扩大购房需求,这几年房产投资连续回落,新房供给收缩,供给缩,需求增,供需平衡应该能够达成。但楼市要再牛很那。因为买房需求看两件事:一件事是多少人有能力买房?另一件事是多少人想买房?也就是房产刚需有多少。

  政策鼓励购房,但没有说如何提高购买能力。所以有股民说:虽然首付比例降低了贷款利率降低了,大家仍然买不起房,但买得起房地产股票,所以地产股起来了。

  今天一个神评:政府动用了除降价以外的所有手段,居民给予了除购买以外的所有支持。有人说,买房我缺的是首付吗?我缺的是收入,我一个送快递、跑外卖、开网约车,月入数千养活自己都不够,你让我月供大几千去买房?所以,楼市提振是个长期过程,是需要提高居民收入、改变居民收入预期为基础的。我大胆预测,未来政策面可能会出台关于“收入倍增”的新政策。

  板块上,低空经济也受益于政策红利,北京市发布《北京市促进低空经济产业高质量发展行动方案(2024-2027年)(征求意见稿)》。不完全统计,有十几个省发布了低空经济相关政策。低空经济的核心是无人机和eVTOL,其中无人机无疑是我国优势产业,而eVTOL是科技新星,不过eVTOL产品成熟度不够,当前eVTOL的难点如下:

  其一、结构未稳定。多旋翼类似无人机,矢量推进器类似美国鱼鹰,复合翼就是固定翼叠加螺旋翼,是当前稳定性最好的,深圳试飞的盛世龙及国内大多数都是复合翼。可各家的复合翼又各不相同,要知道,eVTOL对飞行员是有很高专业要求,培养一个会开的飞行员不容易,而且考了驾照关键还不通用。

  其二、电池续航差。电动汽车有续航焦虑,eVTOL也有,比如亿航的EH216-S,续航25分钟,再加上电池功率输出不稳定,有亏电风险。所以配置上需要一定冗余度。

  其三、缺少大规模应用场景。小规模应用场景很多,如观光飞机,国内很多旅游景点都有直升机项目,大部分是300一次,未来换成eVTOL即可。但如果大规模客运、货运:eVTOL说臣妾做不到啊。

  其四、基建。需要导航,需要地面后勤,需要维护,也需要保险,需要划定空域。这个倒是不担心,因为在中国,基建不会成为任何产业发展的瓶颈,有强大国家力量作为后盾。

  总之,eVTOL的投资是风险投资,eVTOL是未来产业,有风险,也是机遇,当前进入企业很多,但市场会优胜劣汰,最终活下来的不会太多,且活下来的势必在技术上要有独创性。

  国内产业情况:亿航智能EH216-S已取得中国民航局TC、PC许可;峰飞航空V2000CG货运版取得中国民航局TC许可;沃飞长空、峰飞航空、沃兰特、时的科技、小鹏汇天、御风未来等都在向中国明航局或者欧洲航空安全局申请适航认证,多款产品已经开始尝试量产。可以看出,eVTOL已经开始进入从0到1的阶段。

  相关企业:

  低空基建:莱斯信息、中科星图、国睿科技、四创电子、深城交、四川九洲、海格通信、纳睿雷达、航天南湖、泰豪科技、川大智胜等;

  传统/eVTOL飞行器:亿航智能、中直股份、万丰奥威、卧龙电驱、应流股份、光威复材、吉林化纤、中航高科、高华科技、烽火电子、芯动联科、航新科技、安达维尔等;

  飞行器领航运营和模拟:中信海直、海特高新等。

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