鉴茶院：天天100亿来回，两拨人分歧挺严重

lameihua

　　01

　　要说对目前中国经济恢复最有信心的，反而是一些人不待见的“境外势力”。

　　先是华尔街大肆唱多。高盛把2023年中国经济增长的预测从4.5%调到5.2%，摩根士丹利把预期由5.4%上调到5.7%。

　　乖乖，5.7%，咱们自己都不知道敢不敢设这么高的目标。

　　而且人家不光是嘴炮，而是用真金白银来站队，2023年1月以来，外资在中国股市2个多礼拜就买入了1400多亿，金额超过了2022年的总和。

　　于是开年后的A股出现了互道XX的神奇现象，

　　内资就纳闷了，外资你有多少钱？钱不是钱？天天买100亿？烦不烦哪？

　　外资也纳闷了，内资你有多少票？票不是票？我天天买还是跌？你有没病啊？

　　外资已经把我们今年的预期产业，即《其道大光，2023流年大运与个人选择》里康候可能要搞的振兴方向几乎都全部买了一遍，

　　内资却在学春晚沈腾演的郝主任，每天在继续看那个坑。

　　说起来，内资没错，不是我不想填那个坑啊，好几个缺口，事关七八个部门呢，复苏哪能一蹴而就？你掉坑里，是自己防范意思太差。

　　而外资也没错，想搞突破升级的路，就那么一条。

　　02

　　把一个大象关到冰箱里分三步，一是打开冰箱，二是放进大象，三是关上冰箱门。

　　那么把一个国家搞成强国需要几步呢？也是三步。

　　第一步是工业化、第二步是城市化、第三步是资本化。

　　第一步的工业化就是搞血汗工厂做出口加工，别说日本韩国和东南亚了，早年的英吉利美利坚也是这么过来的。

　　大文豪狄更斯的《雾都孤儿》，描写的正是那个漫天煤灰、污水横流的伦敦用童工007全年无休给中国生产睡帽，而美国为了弥补工人数量不足，硬是打了南北战争去“解放黑奴”。

　　第二步的城市化我们都好理解，把乡村的土财主和农民都吸引进城市，才能不断扩大再生产，并便于管理和收税，增强国家的财政与动员能力。

　　承载财富的最佳手段就是土地和房地产，人类社会的总财富目前大概是 300-400 万亿美元，其中2/3都是地产。

　　第三步的资本化则是在前两者的基础上，利用人才、产业、财富积累去发挥乘数效应搞“尖子生闯关”，占据趋势科技和产业的上游。

　　英国人搞蒸汽机，德国人搞内燃机，美国人引领电力和互联网革命，都是一个整个民族占据高利润高回报的产业并建立了一套系统，能去收割全世界的红利。

　　这就是为什么90年代美国高中毕业的蓝领工人，比我们清北毕业的大学生普遍要活的好。

　　对目前的中国来说，工业化早实现了，你是世界制造工厂，城市化也干到64%，瓶颈了，不管主动还是被动，都处于突破第三步的关键阶段。

　　我们日常听到的卡脖子、产业升级，看到美帝的各种技术打压和防范菊厂无序扩张，都是这个阶段的写照。

　　突破了，你就占据了产业链的上游，干得都是挣钱的买卖，能不突破中等收入陷阱么？

　　而要突破，就必须发挥资本快速聚拢人才、技术、企业的优势，毕其功于一役。

　　资本主义也有计划，社会主义也有资本，不要妖魔化capital，别人想搞还搞不了呢。

　　全世界小200个国家地区，第一步的工业化就筛下去绝大多数人，非洲到今天都没实现。

　　第二步的城市化又胜者选优，朝鲜几十年勒紧裤腰带也办不到。

　　手里有钱、有枪、有人、又有机制和市场，能去搞产业突破的国家寥寥无几，连大毛都死在半路上。

　　俄乌一开始大王为何就判断大毛必败，《俄军打乌克兰这战术水平，还停留在50年前》，他们早被第三次科技革命抛弃了。

　　03

　　说到资本市场，通俗的说就是大家凑份子钱给科学家和企业家，让他们的技术变成商品到市场赚到红利，再反哺广大投资者。

　　投未上市公司的一级市场太过复杂，大众接触最广的是二级市场，也即股市。

　　最具代表性的美国股市就主要剩三类玩家。

　　一种是巴菲特、木头姐、霍华德马克斯的伯克希尔、橡树资本等这种私募基金。

　　一种是高盛大摩科威特投资局这种国内外的机构。

　　一种是401K这种全国性养老计划、企业年金、以及各州的一些企事业单位的小金库。

　　显然，那些不会炒股也能力有限的普通人，就在401K等这种社保和退休基金里吃大锅饭，因为盘子大，当然收益也低。

　　为何巴菲特、查理芒格这些人收益就高呢？

　　在美国资本市场大起步的六七十年代，各种机构、社保的炒股能力也不行，巴菲特、瑞达利欧、彼得林奇等人起步比较早，边炒边学，等到形成了一套体系后，就变成了大鳄带别人一起炒股，足足吃了全世界几十年红利。

　　巴菲特一开始，也就是“牛散”啊。

　　而中国现在的阶段，和美国1980年末代的股市差不多，都是保险资金还没大举入市，社保究竟要不要大力炒股还遮遮掩掩，但是房地产的红利逐渐逝去，新一轮科技革命拍岸而来，最终要靠资本市场推动整个国家的转型升级。

　　证监会在2月1日去征求全面注册制发行股票，就是为了流水线一样的搞上市公司，以后上市不用审批了，你搞完报备就行，应上尽上，能上尽上。

　　外资机构因为感同身受了几十年，一向在A股市场埋伏的很深，在2023年初的大举涌入中，外资买在了3210一线，内资的底部在3015一线。

　　双方的分歧，是到底看短期还是中期，复苏不达预期了咋整，要不要调回去做个大T去收割一下散户，但就目前的情况来看，底部的筹码尚未跑路，仍然在一个震荡期，最佳的方案是控制仓位，既不错过机会，也能应对下跌。

　　04

　　从中国改革开放到今天，普通人一共就3.5个大的历史机会，80年代下海、2000年前后开工厂接老外的单子、2008年前后趁4万亿买房，2020年之后去蹭车产业红利。

　　分别对应大国崛起的工业化、城市化、资本化三步走。

　　但是，时代越发展，能上车的人数越来越少是规律所在。

　　国家最大的社会功能，是为“泯然众人”的基层兜底。

　　个人养老金每年1万块的试点在已经开始实行，对广大普通人来说，要么将来等着社保和养老金炒股去吃股市的大锅饭，

　　要么自己去学习关于股市和投资的专业知识，然后慢慢学习着去买股票、买基金，获得一些超额的收益。

　　投资大师威廉欧奈尔说，花个500到1000美元先起步，年轻人最重要的事情是开始实践，无伤大雅，积累经验。

　　今天你不在未知领域弯腰，

　　明天你就不能在已知领域奔跑。

　　而大王一向认为，一个优秀的成年人要本末兼顾，资本市场给你带来的是财产性收入，你日常的工资性收入才是安身立命之本。

　　全面注册制之下，与其炒股，不如去当上市公司的股东。

　　世界上最遥远的距离，

　　是你招股说明书的股东页，

　　他在打新股的申购栏。