明哥在路上：非常诡异的事情

lameihua

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　　烂尾楼断供的事情，已经发酵了一周多来，现在楼盘总数不仅蔓延到了303个，并且，连那些已经交楼、入驻的小区楼盘，业主们已经在按月还贷款了，心思也开始活络了起来。

　　比如，广州市南沙区，在2021年之前被舆论炒作得非常猛烈，很多投机客下注这一片区会有大发展，房价会升值空间。

　　但是，一封《广州市南沙区万科海上明月业主强制停贷告知书》面世了。

　　在上述《告知书》中，万科海上明月小区的业主们，提出5项待解决事项，并表示：

　　2018年销售宣传对购房有决定影响作用的配套至今无一兑现，并且噪音严重，不满足居住条件……

　　若2022年8月15日以上5个事项未能实现，则全体业主将于2022年9月起停止偿还各银行贷款。

　　万科海上明月项目位于广州市南沙区黄阁镇，由万科集团下属公司自2017年起开发建设，2018年开始对外销售，2020年底陆续完工并已全部交付，正有序为业主办理房产证，不存在“烂尾”情况。

　　也就是说，这根本不是烂尾楼，而是建好、交付、入驻了的楼。

　　业主们因为不满意质量、配套设施环境、房价下跌，也强烈要求断供。

　　所以我们明显看出来，断贷潮，已经发展到了断供潮的阶段。如果任由形势再发展下去，我相信，随着经济形势进入深水区，更多的楼盘和小区业主们，会抱团断贷、断供。

　　经过一周的酝酿，很多人在期待，周末可能会有大的政策或者主流态度宣布，来对303个遍布全国的烂尾楼业主强制停贷事件，定性。

　　但是诡异的事情出现了。

　　除了银保监会发布了一篇中规中矩、隔靴搔痒的表态外，并没有等来任何有权部委的直接的、一刀见血式的定性表态或者政策。

　　我猜测了一下：

　　1、决策者中的主流态度认为，不应该下场干预这种事情，甚至可以持任其自我发展的放任态度；

　　2、允许主流正式媒体、自媒体公开扩散和讨论相关新闻、观点；

　　3、民间的压倒性意见为：项目烂尾后，业主有权解约且无须再承担按揭义务，不应该再上征信名单，不应该被列为失信被执行人；

　　4、很多有一定影响力的经济学家、法律工作者认为，应该修正预售、按揭制度的可行性，至少应该公开讨论。

　　这就有意思了。

　　更有意思的是银保监会的表态：

　　金融机构是银保监会的下属、被监管机构。

　　本来是可以直接指导工作的，但是银保监会只说：引导金融机构市场化参与风险处置。

　　引导、市场化、参与。

　　相当于不设置任务、不下场指导，更不要求为了超越市场范围的目标而兜底，只说市场化的方式，并且只是参与，而并不主导。

　　昨天晚上，银保监会给出了具体的意见：

　　银行保险机构应积极参与相关工作机制，配合压实企业、股东等相关各方责任……主动参与合理解决资金硬缺口的方案研究……有效满足房地产企业合理融资需求，大力支持租赁住房建设，支持项目并购重组……

　　在银保监会看来，烂尾楼的批量出现，是房地产开发企业、股东，甚至地方决策部门的责任，而并不是银行机构的责任。

　　我们可以认为银保监会在护犊子，但是我觉得他们说的是实话，因为银行都是根据各地住建部门的要求来放行监管账户里的资金的。

　　所以，我们能够判断出来，要么由地方住建部门、开发商、业主们共同解决；要么放任烂尾楼断贷、断供的事件发展，由业主、开发商、法院来解决。

　　这个历史大事件，不仅不会在短期内偃旗息鼓，反而可能预示了一个开始。

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　　依照惯例，根据主流财经媒体报道、上市公司公告，梳理下近期的市场热点。

　　1、美元指数、美元兑人民币汇率，在强势了多个交易日之后，终于回落了一点。

　　前者-0.95%，回落到了107；

　　后者大约-0.25%，回落到了6.74一线。

　　原因在于，市场已经预估美联储在月底的议息会议上，几乎不可能宣布加息100个基点，而顶多是75个基点。

　　极限施压不奏效后，前方都是边际宽松的坦途。

　　今天A股的纳指ETF（513100），价格大涨+2.44%，又迎来了今晚纳斯达克100指数接近+1%的涨幅。

　　2、A股大盘，券商板块救市。

　　但是，你还记得上一波券商大涨的行情吗？

　　很近，就在1个月之前的6月15日。

　　当时明哥怎么说的？

　　有形之手每次操纵券商股来护盘之前，都不会告诉我们；

　　他们什么时候走，也悄无声息。

　　这不，不是又跌回来了吗？

　　今天又演这么一出，给谁看呢？

　　3、有一家证券公司的研究部门，为了向买方客户基金公司，显示自己研究的专业性，拆掉了一辆Model 3，对这每个零部件溯源其供应商、材料、工艺，然后写了篇详细的研报，推荐产业链上A股各公司的产业地位、投资价值。

　　这让我想起了上一波硬件技术浪潮：苹果手机爆火的前几年，也有卖方研究机构拆掉一部苹果手机，将其中的每个零配件都溯源清楚了：触摸屏、屏下指纹、NFC感应器、射频天线、滤波器、摄像头、光学器件、声学器件……的供应商，分别是大陆（A股、H股）的哪家上市公司。

　　如今浪潮退去，回顾起来，绝大部分是毫无投资价值的，只有少数几家还勉强过得去，比如：舜宇光学科技。

　　我相信，将来的新能源汽车产业链上的A股公司，命运也是差不多的。

　　如果它们代表了原创科技、技术和品牌的护城河，为什么利润率那么低、账上现金那么少呢？