刀锋：银保监会重磅回应，比亚迪业绩超预期，美股又大跌了！

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　　今天大A又上演极端，沪指是收绿的，创业板却大涨2.63%，冰火两重天啊！盘面热点也泾渭分明，赛道股飞天，银保地落地，有人欢喜有人愁。

　　最近新能源太火爆，资金始终都在新能源折腾，一直就不愿意走。这让踏空的资金非常煎熬，追又不是，不追也不是…这种痛苦比亏钱还难受！

　　但也没办法，断供潮这么火，大家觉得金融的银行，券商和保险不能碰！资金能去哪里呢？资金只能全面拥抱中小创，拥抱成长，继续抱团新能源了。

　　这两天虽然指数挺强，但今天涨跌中位数只有+0.28%，近2000家下跌的。一句话，押对了就是牛市，押错了比大熊市还难受，因为大熊市是一起跌，而结构牛市别人的票都在涨，就我的不涨，你说崩溃不崩溃。

　　1、银保监会回应停贷事件：引导金融机构市场化参与风险处置

　　最近，多地业主因楼盘延期交付宣布停止还贷的事件引发广泛关注。对此，银保监会有关部门负责人今天作出回应，表示将引导金融机构市场化参与风险处置，加强与住建部门、中国人民银行工作协同，支持地方政府积极推进“保交楼、保民生、保稳定”工作。

　　点评：停贷潮持续发酵，今天银行股继续被杀，招商银行盘中大跌6%，日K线已经10连跌，这应该是上市来的首次！平安银行、兴业银行等跌超3%。

　　盘后各大银行坐不住了，中国银行、工商银行、邮储银行、建设银行、农业银行、兴业银行等15家发布公告，均称涉及规模较小，总体风险可控！

　　银保监会也回应停贷事件，关注到个别房企楼盘出现延期交付情况，对此高度重视，下一步将引导金融机构市场化参与风险处置！这意味着，下一步大量的房子烂尾要解决问题，这必然涉及不良资产、债转股等方式。

　　对A股来说，今天尾盘AMC/债转股概念上演涨停潮，共7只涨停。今晚这事儿还在铺天盖地的讨论，明天看市场怎么反应，估计AMC还能嗨了！银行股也可能修复下，但力度不好说。

　　过去10年，全球有两大不灭神话，美国股市，中国房地产，几乎只涨不跌！到了2022年，美国股市似乎出问题了；我们房地产，暴露的问题正在越来越多。

　　2、比亚迪：预计上半年净利28亿元-36亿

　　同比增长139%-207%

　　比亚迪发布业绩预告，预计2022年半年度归母净利28亿元-36亿，同比增长138.59%-206.76%。2022年上半年公司新能源汽车销量增长势头强劲，屡创历史新高，市场占有率遥遥领先，同比实现迅猛增长！公司Q1净利8.1亿元，据此计算，预计Q2净利19.9亿元-27.9亿元，环比增长146%-244%。

　　点评：比亚迪的中报，看着平淡无奇，但其实超预期的。尤其是二季度，扣非净利润达到24亿，一季度扣非只有5亿；业绩翻了几倍，非常的漂亮！

　　再给大家算一笔账，比亚迪一季度新能源车销量29万辆，折每车净利润1700元，二季度销售35万辆，折每车净利润6900元！规模效益+提价带来的利润翻滚，这是非常惊人的。假设今年比亚迪卖150万辆，明年400万辆，净利润会是多少？

　　所以，从成长和市场占有率看，比亚迪现在200多倍的PE，其实并没有多少泡沫！关键是市场地位和盈利能力，能不能持续释放出来，只能一步一步看了。

　　今晚还有很多重磅业绩公告，赣锋锂业上半年72亿元-90亿元，同比增长408%-535%（符合预期，但基本兑现了），牧原股份上半年预净亏损63亿元-69亿元，同比降166%-172%（二季度减亏不少，猪价确实反转），九安医疗预计上半年净利151亿-155亿，同比增275倍-282倍（其中Q1净利143亿，Q2净利8亿-12亿，环比下降92%-94%）！一句话，惊喜越来越少了。

　　3、福建海上风电竞争配置中标价不到0.2元/度？华能国际：正在核实

　　今日电力股出现明显回调，华能国际一度跌停，收盘时下跌9.59%，港股华能国际电力股份最高跌近9%。华泰证券研报称，据报道，福建发改委发布2022年首批海上风电竞争配置结果，其中华能集团联合体中标项目申报电价不到0.2元/度，成为海上风电2022平价以来的最低价中标。

　　点评：今天新能源涨成一片，但鬼故事也来了。传福建首批海风中标价格0.2元/度，直接给绿电板块干翻了！华能国际一度跌停，湖南发展、建投能源等纷纷跌停。

　　公司盘后也出来回应，称正在核实。看来应该不是造谣，0.2元/度这个价格确实太多，肯定要亏钱的，如果这么价格竞争，下游运营商业绩堪忧啊！

　　另外还有小道传闻说绿电补贴不发了，总之涨多就有传闻，引发股价的巨大波动！所以新能源没上车的，也不要冲动去追，要买也要等到分歧时。

　　4、世卫宣布7月21日召开第二次猴痘紧急会议

　　世卫组织14日宣布，将在7月21日（下周四）召开第二次突发事件委员会紧急会议，决定是否宣布猴痘为全球卫生紧急事件。世界卫生组织12日表示，已有63个国家报告了9200例猴痘病例。

　　点评：新冠还没完，猴痘也越演越烈了！美国确诊病例已超千例，全球9200例，离万例也不远了。世卫组织下周要展开紧急会议，决定是否宣布猴痘为全球卫生紧急事件，大家可以关注这个时间点！

　　此外，卫健委首次回应辅助生殖纳入医保，称会积极完善调整相关政策，给市场留下了一定的想象空间。

　　还有国产特效药这块，阿兹夫定获批的传闻节点越来越近，这两天相关概念股也很活跃，今天尾盘又异动拉升。

　　每日侃市：

　　新能源最近火热，站台的大佬多了起来。比如马斯克说，锂电池就是新石油！因为这句话，今天A股电池板块暴涨了6.5%，石油股却逆势下跌，号召力就是这么强。

　　还有任泽平再次高呼，新能源再过十年将取代房地产、铁公基，成为中国经济第一大支柱行业。这是任首席今年第二次唱多新能源了。一个月前，他就喊道，“当下不投新能源，就像20年前没买房”！

　　此外大佬刘煜辉也表态，土地红利、杠杆红利、人口红利全不在了，接下来该怎么弄？只会加剧周期的转身，从地产周期转向双碳周期。

　　从这些大佬的话语中，要将新能源行情进行到底！这也是A股的尿性吧，总是喜新厌旧，喜欢讲故事和画饼。但任何行业都一样，从萌芽、发展、高潮，再到成熟…最后是衰退！高位少讲逻辑，多看图形，趋势没坏跟着干就行了。

　　昨天美国通胀爆表，美股没有跌，大家以为利空落地。但今天开盘又跪了，三大指数一度大跌2%。现在回来了一些，但依然跌幅不小。

　　大宗商品纷纷下挫，美元指数一度狂奔到109，创下N年新高了！中概股、A50也是跌的，但总体还算可控。明天是传统红周五，市场会怎么演绎呢？

　　炒个A股，我们总能见证历史，不知道算幸运还是悲伤。