每日怡见：借个银行卡而已，要坐牢？

lameihua

　　几个月前，在健身房健身，过程中认识一朋友，一派大佬模样。

　　气度不凡的外表下，有一颗善良的心？

　　简单了解后，这位就硬是要加我微信，不好直接拒绝，加呗。

　　当时的感觉很奇怪，因为我看出这人目的并不单纯，但是以我多年江湖经验，我也不怕他有所图。

　　一面之缘，疫情又断断续续，健身房好久没去了，期间跟这位有过几次简单的问候。

　　就这，人家中间还顺路给我送过一次土特产，搞得我一脸懵逼，但这么长时间过去了，也没啥别的事情，我一度以为自己想多了。

　　结果今天这位突然问我，能不能借银行卡用一下，自己账户遇到点问题，然后有个账想走一下，比较着急，还让我放心不用我出一分钱的。

　　人设立起来了，几个月过去了，又不用我出一分钱，我怕个啥，后面疫情没了还低头不见抬头见的，借呗。

　　借个锤子！

　　借了那就不是我了，二话没说，果断委婉拒绝，我管你给我送过哪门子特产。

　　这种情况下还是很多人会借的，我知道，杀猪盘似的套路，先聊感情立人设后行骗，很少人顶得住。

　　很多人只记住了不轻信不转账，总之提到给钱就是有问题的，但是很少人知道，银行卡也是不能随便借的，哪怕你卡里一分钱没有。

　　原因很简单，你的卡借给别人，别人可能会用来洗钱，然后你是逃不了干系的。

　　什么叫洗钱？有个小故事是这样的。

　　有位大哥彩票中了500万，然后一位领导花600万买了他的中奖彩票……

　　懂了么，有些人贪污腐败所得巨多，但是他们不敢花呀，作为领导，哪怕你一月工资好几万，你敢开劳斯莱斯买别墅么，钱哪来的……

　　中了彩票就不一样了，我彩票中奖了你管的着么，贪污受贿所得，我就敢明目张胆的天天消费。

　　现实生活中，冒充彩票中奖这事儿消费赃款的八成没人干，因为一看就不靠谱，大家又不傻。

　　但是其余各种洗钱套路，那是层出不穷，一般人根本想象不到也用不着，但是类似于借个银行卡这种低端行为，跟各位还是很有关系的。

　　其实就在上个月，我国央行、公安部、国家监委、最高检等11部门联合发布的《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》已经开始全面实施了。

　　洗钱犯罪跟偷税漏税一样，严峻形势，打击力度肯定是要加大的。

　　行动计划其中一点就是强调，全社会要提高民众的反洗钱意识。

　　正好遇到这档子事，就顺道给大家提个醒，也算是尽掉微薄之力了。

　　所以借个银行卡而已，背后到底会出什么事情？

　　举个例子，山东王某开了家小公司，然后就是帮朋友转了一笔账而已，被公安机关调查后，进去了……

　　王某的罪名是洗钱罪，也就是毒贩、黑社会、贪污腐败等来源有问题的黑钱，你帮忙伪装掩饰把黑钱看似合法化了，不管什么方式，都涉及洗钱。

　　比如你就给了个账号而已。

　　王某的朋友用王某账号过了笔赃款，转到自己账户了，之后赃款流向了国外，但这位朋友被查了，结果警方顺藤摸瓜，挖到了王某这一层。

　　然后你说我不知道啊，我就借了个账号而已，都是朋友我也没多想，跟我有啥关系，不知者不罪吧？

　　那你就太小看我国的司法机关了，你跟你朋友天天吃饭喝酒，往来密切，一出事情你说你不知道不承认，谁信呢。

　　我国司法上有个经验法则，简单来说就是你死活不承认你有问题的情况下，司法机关是可以根据经验法则来直接判断的。

　　比如你是当事人近亲、好友，然后有一天你协助这个人转移了一笔一看就来路不明的大资金，被查后你直接说你不知道不知情，没用的。

　　这种情况你会直接被认定明知故犯，除非你有什么别的特别特别充分的理由。

　　否则很大概率，你得进去，判刑你就得期待于你帮助洗钱人员的犯罪恶劣程度了。

　　朋友借张银行卡而已，看似是小事情，但是东窗事发让你进去的时候，可一点都不含糊。

　　所以除了不轻信不转账之外。

　　如果有什么让你借个银行卡之类的行为，记着，“可以让他滚了”。