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明哥在路上:想想真后怕!运气拯救了我

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发表于 2021-11-14 14:46:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
  我在2019年底、以及2020年上半年的时候,一直在向朋友打听,如何开通香港的境外银行的账户,然后合法地把手头上的人民币转成美元、港币,去境外市场投资。

  当时港股的腾讯,以及身在美股的阿里巴巴、京东、拼多多、Bilibili等一众互联网公司,生意都在国内,我们都以为对它们的产品更熟悉,具有先入为主的好感,股票之前的涨势又很好。

  关键是,在深圳这边参加任何境外市场投资交流,大家的话题基本聚集在这些优秀的公司身上,并且,不仅是大厂的内部资深员工,很多专职投资者,也依靠投资它们,买入后都赚大钱了。

  所以,假如我能够开通境外银行账户和证券账户的话,会将绝大部分资金配置在阿里、腾讯、京东、拼多多、美团、BiliBili等品种上,而调低对微软、苹果、亚马逊、特斯拉、纳斯达克100指数ETF:QQQ、国内的纳指ETF(513100)的买入仓位。

  从内心深处,我也是认可这种逻辑的。在之前的认知里,国内的统一大市场,消费潜力更大,下沉市场空间广阔,互联网用户对这些产品的使用粘性更高,变现方式更加多元(割韭菜手法层出不穷),而美国科技大公司要开拓全球不同国家的市场,更多专注于商务、生产力工具方面,短期爆发力肯定不如国内互联网公司对消费市场的挖掘力。

  所幸疫情期间,香港和深圳之间封关,各银行也由于监管政策而收紧了开户门槛,并且就算开通了账户,要合法地将我大部分资金换成港币、美元,难度太大了,因为我的资金体量还是比较大的。

  所以,我就断了这个念头,开始将精力聚焦于国内账户能够投资的品种,最终在2019年12月份左右选择了国内的 纳指ETF(513100)。

  回顾境外市场上市的国内互联网公司的股价表现,虽然有个别的品种,价格依然高于了2020年上半年,但是客观地来说,普遍回撤较大,尤其是腾讯、阿里巴巴、拼多多,等。

  原因是众所周知的,在国家发起对平台经济的反垄断调查之后,无论是庙堂还是民间,呼吁互联网巨头们在力所能及范围内参与到共同富裕的历史潮流中的呼声,越来越强烈。

  我在无意之中,避开了一场历史性的回撤,或者说是境外上市的国内互联网公司集体性的股灾行情。

  一涨一跌,两相对比,差距就非常大了。

  疫情之前,阿里巴巴市值接近4900亿美元,微软刚刚突破1万亿美元。

  现在,阿里巴巴市值缩水到了4522亿美元,而微软已经突破了2.53亿美元,几乎是5.6个阿里巴巴了。

  差距不但没缩小,反而在加大。

  真是有点后怕!

  我一直认为:

  人一辈子的财富,都应该由自己的认知所决定;

  人最怕的就是错把运气当能力,从而妄想复制。

  但是,有的时候,运气也挺重要的。

  对我而言,2016年熔断行情之前,在A股里依靠灵动、船小好调头的优点,凭借着当时总结出来的交易型、趋势性投资的优点,赚到了第一桶金,但是随后在2016-2019的3年半多的时间里,我深陷在A股的泥潭里,一直无法适应市场,不但没有明显受益,很多时候还陷入了对自我深深的怀疑和否定,在痛苦的思考隧道中,找不到前路的方向。

  如果2019年底,我开通了境外账户并投资了中概股,再遇到一轮重重的打击,很有可能翻不了身,投资信念也会被彻底毁灭。

  运气拯救了我。

  我不但收益率再次起步翱翔,更是深信自己找到了投资的正确方向、大道至简的理念。

  我想起了一部美国电影。仿佛觉得在那个关键的拐点上,从未来传过来一个微弱却坚定的声音,指引了我前进的方向。

  事后来看,我当初的思维体系中,有一点是大部分人忽略了的,也是我之前认知错误的。

  世界一流科技大公司的产品渗透率,以及基于商业消费、生产力提升工具的变现能力,被大大低估了;

  国内互联网公司在消费市场的变现能力,被大大高估了。

  疫情发生两年了,微软、苹果、亚马逊、谷歌、特斯拉、元宇宙平台,多个季度业绩大超预期,从净利润体量上来说,几乎再造了一个疫情前的自己,酝酿出了新的商业帝国。

  连Adobe 这种三线的软件公司,都在移动互联网的大潮下,走向了云端服务,2020年的净营收同比增加78%,3年时间,营收体量成长为2017年的3倍有余。

  经此一役,我相信:

  只要我们将视野放得更加宽广,更加遵循产业前进的方向,继续相信投资的常识,未来我们一定可以摆脱存量博弈、刀口向内、内卷化制度摩擦、折返跑无用功的投资怪圈,迎接投资的星辰大海,在获得财务自由的同时,迎来心灵和思想的彻底自由。

  此时此刻,我们重新翻阅投资大师前辈们的经典著作,心灵终于可以平静下来,皈依自我的内心世界。

  我们并不比任何投资大师差。因为我们遵循的是同一种常识。

  你愿意和明哥一起,继续前行吗?

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