顾子明：跨时代的住有所居

lameihua

　　8月31日，国务院新闻办公室举办“努力实现全体人民住有所居”新闻发布会。

　　熟悉新闻的朋友们会了解，能说出“全体人民住有所居”这话，显然不是住建部，而是我们的党在发话。

　　就像投机时不要跟趋势作对，投资也不能跟政策作对。

　　回想十三五期间“脱贫攻坚战”的高度重视，就会理解十四五期“全体人民住有所居”的力度了。

　　今天，就跟大家推演一下未来五年住有所居的影响。

　　我们的保障性住房分为三类，1、公租房，2、保障租赁房，3、共有产权房。

　　1、公租房是针对低保困难群体，3、共有产权是针对有积蓄群体，2、保障租赁房是针对流动意愿最强的新市民新青年。

　　本次住建部很明确的说明了，十四五期间的重点，是解决保障租赁房，也就是解决新市民入城（租房）的问题。

　　再加上新三座大山中的另外两座，把药价砸到几毛钱的集采，把学科教育一锅端的双减，凑成为新市民准备的“三道式”套餐。

　　我们分析政策，一定要明白政策是有体系和连贯性的。

　　“十三五”期间脱贫攻坚的目标是，到2020年稳定实现农村贫困人口不愁吃、不愁穿，农村贫困人口义务教育、基本医疗、住房安全有保障。

　　“十四五”期间，目标群体升级了新市民，但是他们的衣食教医住的底层需求并没有改变。

　　为啥专攻吃穿的阿里和美团在中概互联中率先被猛锤，为啥新三座大山的教育、医疗、地产股价最近崩的一塌糊涂。

　　通俗点说，就是他们的手，正掏向十四五期间最被关心的困难群众兜里。

　　我们正在面临一个跨时代的变革！

　　十三五期间，我们目标是最底层民众的脱贫，所以，马云要在贵州支教，马化腾要在贵州养鹅，王健林在贵州养猪，刘强东为贵州卖鸡……

　　而十四五期间，我们的重点目标是解决新市民、新青年的一切困难，带动他们共同富裕。

　　所以，去年前还在卖力宣传自己在扶贫，今年却带头就给快递员加薪，刘强东不愧是从中国人民大学毕业的，其政治的敏锐度和反应速度，远超他“东兴宴”上，那些只理解了文字表面含义的小伙伴。

　　扯远了，回过头再来看租房与房地产，以及中概新贵们为什么要出来买单。

　　今年以来，很多老百姓都在讨论生育率，并为此忧心忡忡。

　　但实际上，生育率是短期内政策解决不了的，鼓励新市民入城却可以。

　　大幅降低了住房、教育和医疗成本之后，源源不断的年轻人将会涌入大中型城市，解决大中型城市的生育问题以及一系列的发展问题。

　　随着人口流动的政策性加速，宏观层面，中国一二线城市群与四五线城市将出现“冰火两重天”。

　　源源不断的青年为一二线城市带来活力与新生，为企业提供劳动力，为资产的保值护航；而不断流失青年的四五线城市，也会逐步体会“农村空巢老人”的感受。

　　十三五期间的“合村并居”，将在十四五期间升级为“城市群发展”。

　　而微观层面，随着保障租赁房被列入十四五国策，集采与双减带来的去中间商，以及两极分化，也会出现在房地产领域。

　　一方面，就像集采打掉了医药的掮客，双减打掉了教育的掮客，租房掮客的命运基本也将注定。

　　国家不仅会通过类似集采的方式，无限压低租房的中间成本，还会通过加强公立课后辅导的方式，提供廉价的房屋租赁服务。

　　甚至未来“贝壳”们也会出现“双减”，就像不能搞付费的学科教育那样，贝壳们也不能搞付费的廉租中介，只能像课程被学校采购，医药被医院集采那样，争取租赁也被纳入“集采”。

　　而拥有大量保障租赁房源的政府，可能也会搞出自己的“新贝壳”，既不需要押金，也没有抽成，还会通过集采和透明报价，把租房的价格全面打下去，连带着把附近的老破小也砸出地板价。

　　另一方面，对比教育和医疗的改革会推动两极分化，租房也会带动中介公司与房地产市场出现两极分化。

　　就像富裕群体会抛开公立的医保体系，自费使用非集采的药品，会在公立以教育之外，自费聘请老师进行私教，供给侧的改革并不会消灭需求端，而是会让高端的需求进一步的凸显和个性化。

　　贝壳们很难再从廉租业务赚钱之后，只能像转型科技教育的教育集团，搞创新药的医药集团那样，在地产领域去搞创新和个性化服务那群富裕群体。

　　这意味着，优质地段的高品质住房也将越来越凸显其价值。

　　对比小户型住房即将与保障房激烈的内卷，中户型住房未来也会跟共有产权内卷，大户型高品质住房的政策性对手，唯独一个房地产税。

　　所以，与宏观层面的差异拉开类似，微观层面，优质地段和高品质的住房，也会跟老破小之间出现“冰火两重天”。