刀锋：周末大消息，“变相降息”来了，央行媒体也重磅发声！

lameihua

　　今天是父亲节了，自从进入股市，“爹”这个词就成了股民的禁区，怎么都说不出口了。其他群体都是父爱如山，只有股民才会语重心长对孩子说：长大敢炒股，打断你的腿！

　　朋友圈刷屏的一段话：父亲节没有任何电商、商场借势来推出折扣活动，连X所，洗脚城都不打折…可见这个群体商业价值不如狗，且家庭地位卑微。

　　很多人自从当了“父亲”，尤其人到中年的老父亲，朋友吐槽说，“上午陪孩子看牙，下午陪打球、晚上辅导作业”，根本没时间过节，为家庭和孩子操碎心！

　　但有父亲节也挺好，礼物也不是没有，孩子就是最好的“礼物”！对于男人来说，今天不用像情人节一样送花送礼物，发红包…这就是一种幸福了。

　　中国男人不容易，看看满大街的快递、外卖、网约车小哥，看看无数个熬夜复盘、996通勤、工地中挥汗的男人，正是这些努力工作养家的父亲们，撑起了中国经济和家庭的一片天，向他们致敬吧。

　　当然，男人也没那么可怜，能证明他们身份的东西，比如豪宅，豪车，公司股权，顶级会所的VIP，这些才是真正的大消费，比女人小孩花钱多得多！只是这些热闹都是土豪的，跟爱股君没关系啊。

　　1、“变相降息”！明天起银行大额存款利率或下调

　　据券商中国了解，多家银行近日向分行下发调整存款利率授权管理的通知。调整幅度最大的是工行某分行，三年期大额存单从3.85%直接下调到3.25%，调整幅度达到60个BP！此外，一年期、两年期存款产品也将全部下调利率。

　　点评：周末都在吹银行“降息”，工行某分行三年期大额存单利率从3.85%下调到3.25%，变相降息60个基点；一年期、二年期存款也全部下调利率！这事儿闹得沸沸扬扬，好几家官媒都在发，虽然银行并没有“官宣”，但算默认了。

　　当然，这只是一种结构性的，并非是全面降息。央行政策还是很有针对性，现在银行钱太多，需要鼓励企业和大户去投资，所以大额存款降息了。但房地产要打压，今年多地房贷利率至少上浮10%—20%，还想着炒房的洗洗睡吧！

　　这对大额储户不是好事，但中长期利好股市，因为资金没地方去，大A自然是最受益的。从板块的角度，利率下调对银行构成直接利好，对券商地产也带来提振，下周大金融或有不错的表现，三傻们要逆袭了吗？

　　但也不要太激动，现在只是小试牛刀，只有我们定存的利率长期下滑，才能“倒逼”储蓄资金搬家！这是一个大趋势，从全球居民配置来看，我们房产配比过高，股票+基金比例过低，未来势必会引导更多的资金流入股市。

　　2、央行主管媒体：无需对流动性产生不必要担忧

　　对于市场流动性将收紧的担忧，央行主管的《金融时报》发表评论指出，市场主体无需对流动性产生不必要的担忧，更不宜以没有根据的猜测去预测流动性“收紧”和“波动”以及央行政策取向，误导市场预期，人为制造波动。

　　点评：周五美联储官员说最快明年底加息，把全球股市吓尿了，很多券商机构也担心，国内央行钱袋子要收紧了。另外，每年6月20日，是银行中期结算的日子，每到这个时间节点，全市场总会缺钱，对股市也带来一定扰动！

　　关键时刻，央行旗下金融时报发文了，称“毫无根据预测流动性可以休矣”，不要没有根据去猜测央行政策取向，误导市场预期，人为制造波动！这句话意思很明确，流动性暂时不需要担心，上面不会快速收紧，算是吃了一颗定心丸。

　　国内总有那么一批坏人，在配合外敌做空中国，生怕大A赶上了美股！美联储时不时嘴炮，但他真敢提前加息吗？我们现在要结束流动性，那就太吃亏了，不能当这冤大头。在流动性保证的情况下，下周大盘不宜悲观，估计最多调到3480附近，很有机会收复3580的生死线！

　　3、升级！美国加严限制半导体设备出口大陆

　　台媒报道，2021年6月18日，中国台湾晶圆代制造商台积电、联华电子，在大陆扩大28纳米制程产能的设备，没有获得美国的供应许可；不仅如此，中国台湾的晶圆制造商若想把在台的美国设备转移至大陆工厂，也需要获得美方的许可，但目前美方并没有松口。

　　点评：周末芯片的大消息，中国台湾晶圆代工厂台积电、联华电子，在大陆扩大28nm制程产能的设备，没有获得美国的供应许可！事实证明，美国对中国半导体的管制，比预想中的要严重，设备供应在不断收紧。

　　目前，美国选准28nm的成熟制程，作为卡住中国半导体脖子的新位置。28nm是半导体先进制程与成熟制程的分界线，在新能源车、自动驾驶、家电、通信都广泛应用，占据整个芯片市场规模的60%。如果这个被卡脖子，就不只是华为，连格力美的都没法产业链安全了！

　　美国突然升级制裁，必然倒逼国产28nm产线提前落地！当前28nm及以上成熟制程芯片，国产自给率仍不到20%，替代空间会非常大。重点关注第三代半导体，光刻胶，AIOT（智能控制器、控制芯片、传感器）产业链的个股。

　　不过，渣男板块最近涨幅巨大，半导体ETF遭净赎回4亿多份，很多资金在获利了结，而散户在加速也涌入，这不算是好事情！大A的尿性，任何板块一旦题材加速，接下来肯定退潮的。对渣男别太一往情深，接下来淘汰赛上演了。

　　4、众兴菌业：拟收购茅台镇圣窖酒业100%股权

　　众兴菌业公告，为促进公司双主业发展，从而增加新的盈利增长点，公司拟以现金方式收购刘见、刘良跃持有的贵州茅台镇圣窖酒业股份有限公司的股权。6月20日，公司与刘见、刘良跃就公司收购其持有圣窖酒业100%股权初步达成合作意向并签署了《股权收购合作意向书》。

　　点评：岩石股份转型酒业，大涨好几倍，海南椰岛公告要卖酒了，短期最高涨幅快4倍，榜样力量是无穷的！在巨大的财富效应之下，众兴菌业和跨界收购茅台镇圣窖酒业100%股权，这要几个一字板？公司3.5万股东要无眠了！

　　有人调侃，中国股市=中国酒市，不服都不行。圣窖酒业上半年收入就700万，应该就是个小作坊，但大A追捧的逻辑，不在于你能赚多少钱，而是有没有想象力，谁叫中国市场钱多人傻呢。

　　大A有4000多家上市公司，茅台镇有4000家酒厂没有？一家上市公司配一个酒厂，大牛市指日可待啊，届时超越美股不是梦。美国有硅谷，我们有茅台镇，谁怕谁啊，老美要吓尿了！最近茅台、五粮液走的很弱，但垃圾白酒股不断爆炒，众兴菌业这个跨界收购，又要火上浇油了。

　　5、 国常会通过人口计生法修正草案 多地部署了解育龄妇女及生育意愿

　　本周五，国常会通过《中华人民共和国人口与计划生育法〈修正草案〉》，决定提请全国人大常委会审议，这次主要内容将主要围绕三孩政策展开！此外，全国多地近段时间正对当地育龄妇女及生育意愿进行全面研判，加快制定配套政策，下大力气发展完善普惠托育服务体系。

　　点评：周末生育方面有两大消息，一是人口与计划生育法〈修正草案〉在国常会通过，已经提请审议，可以说神速了。二是多地部署全面了解育龄妇女及生育意愿，有单位已展开问卷调查！这意味着，从中央到地方政府，都在为“多生”各种造势了。

　　自从三孩政策落地，多胎概念股就一路调整，此次修改计划生育法，调查生育意愿…相关股票或再受刺激！包括：宜华健康、悦心健康、鱼跃医疗、奥佳华、高乐股份、邦宝益智、贝因美等。

　　不得不说，咱们体制执行能力很强，但生育是系统工程，生育权是权利不是义务，还真不好强迫，这和当初的计划生育不一样。国家真想鼓励生育，先让当代年轻人别活得那么累，多解除他们的后顾之忧，把股市搞起来，让家庭能多赚钱，想生的自然就生了。

　　6、上交所：持续对严重异常波动股票实施重点监控

　　上交所周五表示，本周持续对严重异常波动股票实施重点监控，个别投资者在相关股票复牌后仍发生拉抬股价等影响市场正常交易秩序、误导中小投资者交易决策的异常交易行为，上交所依规及时采取了自律监管措施，并将根据后续核查情况依规采取进一步监管措施。

　　点评：按照惯例，周五都是深交所出来，对某某股价进行重点监控！但上交所也发飙了，两大交易所一起降温，这是比较罕见的。这次点名某些股票复牌还爆拉，这是在误导投资者。说的应该是*ST天成，而不是润和软件，人家深市它也管不着啊！

　　接下来，上交所可能重点打击ST股，这个板块真的牛逼，各种妖股满天飞的；目前大数据下，精准打击拉抬股价行为不难的，看会不会抓典型。

　　最近市场很极端，各种题材+赛道疯狂炒，很多白马蓝筹大失血。村里估计也有点急了，上证50是大A的稳压器，不能破位啊，得把炒作资金赶过去。

　　不过对这些干预，散户还是挺不爽的，这种怕涨不怕跌的毛病，是该改改了。但钱是自己的，外围大跌+监管加码，下周对高位的赛道和题材股，包括渣男板块，还是注意下风险，小心驶得万年船！

　　7、618落下帷幕 销售数据再创新高

　　今年的 “618”年中购物节的战火已落下帷幕。虽然在反垄断管制后，今年的618购物节整体宣传不如此前高调，但销售数据仍然屡破纪录，并呈现出多种零售新趋势！天猫数据显示，6月18日凌晨第1小时，天猫618成交额同比增长了100%。京东平台GMV也创新纪录。

　　点评：这次618，爱股君一分钱都没花，网上的各种造势也很少，但看了下销售数据，居然又创下破纪录新高。但水分有多大呢？至少从股市看，阿里、拼多多，京东股价并没有涨，A股网红直播+电商概念也没炒，市场并不买账！

　　但这次也有亮点，一是国货潮掀起时尚热，港股的李宁、特步等公司股价，最近都飞了天；二是“懒人经济”受追捧，比如洗地机、扫地机器人、吸尘器等销售火爆，科沃斯、石头科技、九号公司都走了趋势牛；三是“追新”成为时尚，小米、苹果、荣耀等新锐品牌依然被热捧。

　　其中，小米成为618大赢家，全平台支付额破190亿，同比增加90%。包括安卓手机第一，电视第一，智能家居第一，可以说国货之光，长期看小米肯定低估了！从股市的角度，潮牌，时尚，懒人，国货…这些领域的龙头们，很容易成为大牛股，可以好好去挖掘。

　　8、宁德时代否认强制员工购买特斯拉

　　目前网络有爆料称，宁德时代就下令强制经理级别员工购买Model 3。公司相关负责人表示，“这公司为推行全面电动化，以优惠价格鼓励员工购买电动车，不限于特斯拉，包括大部分我们供货的品牌”！该负责人还强调称，“（这批车）没有质量问题，也没有强制购买。”

　　点评：万亿市值的宁德时代，强制员工买特斯拉传的沸沸扬扬！事儿也没那么复杂，就是宁德提供的这批车型因为电池有问题，车被特斯拉退回了，但是也能用（估计就是里程不足）。而宁德没有对外售车资格，只能内部消化了，给员工19万、17万优惠买，不算简单的强制购买。

　　宁德这么大的企业，不至于强制员工这么干，但国内公司多少有类似半强迫，比如经销商买白酒要同时买该公司股份，已经是明规则了。宁德作为全球第一，代卖电池真心不容易，虽然打入特斯拉产业链，但话语权还是不够，说好的龙头地位呢？

　　这事对宁德股价影响不大，更多的是让大家吃瓜了。锂电池赛道最近太猛，宁德4000解禁都跌不动，何况是这种八卦传闻，但感觉要小心减持了，股东们赚了几十倍，不可能一直无动于衷，这个位置减持对股价有压力的！

　　9、证监会核发2家IPO 万亿巨无霸来了

　　周五2家IPO企业拿到批文，值得一提的是，万亿资产规模的上海农商银行拿到IPO入场券，成为第10家A股上市农商行、第41家A股上市银行。

　　点评：猝不及防，IPO来了个巨无霸，万亿规模的上海农商银行，在全国排名第三！公司去年净利润81.61亿，这次拟发行不超过28.93亿股，募资额可能是近百亿，可以说是巨无霸了。

　　上海农商银行拿到A股入场券，是第10家A股上市农商行、第41家A股上市银行！更恐怖的是，还有16家城商行在排队上市，我们股市需要这么多银行么？银行也不差钱，干嘛争先恐后来大A抽血。

　　最近次新流行炒“大”，最强的是三峡能源和东鹏饮料。三峡能源1700亿市值，作为一家传统能源公司，市盈率高达42倍；东鹏饮料市值突破千亿，走出了连续14个板，中一签赚20多万，真是撑死胆大的，饿死胆小的！现在村里发出一只巨无霸银行股，看你们还敢炒吗？对次新股影响几何呢。

　　周末侃市：

　　周五欧美股市大跌，也吓住了不少大A的韭菜。周五下跌后，道指K线10连阴了，虽然合计跌幅不到4%，伤害性不算高，但侮辱性极强！

　　欧美股市大跌的原因，美联储官员喊话，可能2022年就要加息，比主流市场预期都要提前。但跌幅就1%多，操心美股崩盘的，还是多关心A股3500吧。

　　虽然老美放话提前加息，但国内银行在“降息”，这样两者对冲，周一大概率平稳开盘。只要市场热度保持住，就可以重个股轻指数，赚钱效应不会差！

　　整体周末消息不少，比较刷屏新闻有两个，一是变向“降息”，利好股市；二是众兴菌业拟收购白酒厂，现在A股只要沾酒就涨，市场又要醉生梦死了吗？

　　题材上，继续看好半导体、国防军工、软件信创板块的投资机会，券商、军工两大渣男也可以关注。新能源车、医药股、大消费现在比较贵，只有结构性的机会，高的要注意回调风险。

　　时间过得真快，6月即将过去，大A有“五穷六绝七翻身”的说法，但今年5月没穷，6月也没绝，指数表现还是杠杠的，就看7月怎么翻身了…！爱股君的看法，6月主要在3500点震荡，7月向上突破的概率大。

　　朋友说，不论岁数多大，到父母家仍然像回自己的家；不论房子多大，父母到儿女的家都像到别人家，为什么会这样呢？大家可以来说说看法。

　　父亲节，希望大A成熟一点，稳重一点，毕竟30而立了。