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炒股为生:我为什么要选择指数基金投资

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发表于 2020-3-7 10:34:06 | 显示全部楼层 |阅读模式
  A股有3600支股票,大部分股票都是精心包装后上市,大股东在达到目的后就大量减持,公司的业绩也快速变脸,当你看到一个个被包装各种概念的新股IPO上市时,不要太激动。那就是一个用美图秀秀加工过的“凤姐”。

  在十年前有“问君能有几多愁,恰似满仓中石油!”的名句。股市融资首先是满足了国企的需求,让他们优先上市融资,可是大部分国企现在的主业都是连连亏损,那些国企为了不退市,就钻市场退市机制的漏洞,于是开始定向增发,购买一些所谓优质资产,这些资产其实和主业没有半点关系,跨界特别大。并不是跨界的不能搞,而是为了买点优质资产增加年报收益,保住公司不退市,你看哪个企业不是亏损,就更谈不上分红了。

  最近这两年,乐视网董事长套现跑路,公司债务问题发酵,股价从44元跌到1元多,最终还落得退市的命运。长生生物一个优质的疫苗企业,因为疫苗造假而退市,股民损失惨重。

  康美药业因为财务造假886亿,公司股价连连暴跌,而公司造假只被罚款60万元。暴风科技也因为纰漏违规股价从一百多跌到现在5元·····这样的例子还有若干,几乎每过一段时间就要出现几个这样的案例,股民防不胜防,保护中小投资者的变成了一个笑话。

  尤其是今年推出了科创板,启动了注册制,市场对财务报表监管更加严格,退市也慢慢常态化,很多垃圾股就被动显出了原型,股价从几十元跌到几元,甚至几毛,到今天收盘为止,股价在10元以下的大约有2000只,3元以下的垃圾股有200只,而这些三元股曾经都是几十元,甚至是上百元的高价股,可想而知,多少股民付出了多大的代价。

  90%的股民都有一个致命的交易习惯,那就是亏钱的股票不卖,这样使得股民总有那么几个票被深度套牢,最终变成股东,割肉又不甘心,最终陪着股票下地狱。就连很多价值投资者,也深深的被这些股票伤害,你买的时候是白马,结果撕开伪装却是一只黑天鹅。我们的股市监管不严,对财务作假,股市操纵还没有一个赔付机制,股民的资金根本就得不到保证。

  所以我认为,一般的股民最好是投资指数基金(ETF),现在的ETF种类很多,完全可以满足股民投资需求。比如证券ETF,医药ETF,创业板50ETF,信息ETF,等等。指数基金就是一篮子股票,不怕黑天鹅,涨起来也比较快。其实,即使在牛市里,90%的主动性基金都跑不赢指数,散户就更不用说了,但绝大多数人还是要选择买股票,就是因为他们相信自己就是那极少部分赚钱的人,他们相信自己努力学习短线,就能跑赢大盘,甚至超越几倍大盘指数的收益,最终的结果就是本金输个精光。

  我们都知道,输钱的原因就是“割肉”,我们为什么不早点止损呢?因为我们不甘心亏钱卖出,我们希望反弹。最终市场残酷的告诉我们,这股票腰斩,同时释放各种利空,使得我们原来看多的理由并不存在了,动摇了持股信心,最终忍无可忍割肉。割肉之后马山买进另外一个股票,然后不断的重复同样的悲剧。

  有的人练习了短线技术,说要知行合一,做到技术止损。比如设置5%就止损,或者设置10%为止损,在活跃股票上面交易,单日回调5%以上是再正常不过的走势了。他们以为自己能预测短期波动,最终就是止损,止损,止损,让自己变成了一台割肉的机器。

  其实,做投资最重要的就是保本,稳定长期的复利是比原子弹威力还要可怕的东西。你做不到保本,就算你很厉害,是万里挑一的短线高手,如果你把1万元做到了1个亿,如果你满仓遇到一个黑天鹅,亏损100%以上也没多少了。1万元和1个亿,亏损100%的速度是一样的。不学会稳定的投资,就算你做成大资金,也随时会滚下来,而下来的速度总比上去快多了。

  我们应该追求保本,稳定,复利。能跑赢90%的散户,能跑赢90%的主动性基金就很完美了。不要手里拿着十万的资金,总想着财务自由。听着某某通过打板,三年赚了十万倍,就想象自己通过努力也可以做到。一般的散户低位投资证券ETF即可,仅仅需要这样一个标的就可以满足一般股民的投资。

  证券ETF是周期性的行业,在熊市里跌的比较惨,如果我们坚持低位分批买进,并长期持有。每一轮牛市证券ETF都是几倍的涨幅,这样的涨幅可以跑赢任何板块和指数了。这样的收益可以把N个投资者甩一条街。关键的买入证券ETF没有任何风险,你等于的无风险套利。而这一切的利润都来自于时间,需要耐心的等待和持有。

  有些人大跌600点不买,觉得还要跌。但大涨600之后,又觉得世界美好了,行情来了。又觉得自己必须买进了。你说这些人不亏损,那真是天瞎眼了。永远不要预测行情何时来,行情来的时候,行情就来了。我们作为投资者,就是要在低估,便宜的时候满仓买进,然后就是坐着不动,耐心的守候。这就正如农民在春天播种,秋天收获一样。你要预测股市什么时候来牛市干什么?这有意义吗?你拥有了底部的筹码,你就有了最有利的位置,行情总有一天要来,我们是闲钱投资,那么着急干什么?不翻倍绝对不卖出!

  有了这种长线投资的心态,还需要预测大盘涨跌干什么?明天涨100点又如何,明天暴跌300点又如何?明白了这些,就知道,我们只需要关注市场低位的时候,我是否敢于买进,买进之后我否能坚定的持有。并时刻牢记“短线做踢,做波段,都不如长线持股!”,买进股票之后只需忘记它,你线钓鱼就去钓鱼,想旅游就旅游,你越不关注股票,你获利的潜力就越大。

  我并不奢望一年赚多少倍,我只追求给我一个底部,我敢于满仓上,无论多悲观的市场预期,我敢于买入和持有,我只追求一次牛市让的资金增长几倍,这就完全够了。这就已经满足了我的投资需求,因为我赚的钱是极小风险的情况下取得的。只要我坚持这样的稳健投资,只要时间足够长,就能取得非常不错的收益。

  敢于投,这也是很重要的一个因素。很多人炒股,只敢投10万元试试。因为他们根本就没有把握。对于指数基金ETF这样的标的,只要位置好,80%的家庭净资产都可以投进来,因为那么多家证券公司全部倒闭,和银行全部倒闭是一个级别的风险。如果真的全部倒闭,就当为国接盘做贡献了。买个股你不敢于把自己几乎所有的钱往里面投,而指数基金我就敢于做。而且别人恐惧,悲观的失眠的时候,我依然能保持心静如水。最重要是我不用天天看盘,不用分析个股,我什么都不操心,和那些整天复盘,盯盘,失眠的股民比较,大概率的要多活十年以上,这才真正的投资啊。你整天盯盘炒短线,你开心吗,赚钱吗?如果你整天都在痛苦之中,还炒股干什么?人生还有什么意义?所以选择一个愉快,佛系,稳健,复利的投资的方式是最佳的选择,所以我选择专一的投资指数基金ETF。

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