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刘晓博:空前严厉!影响房价的“大招”落地了

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发表于 2019-2-11 11:24:29 | 显示全部楼层 |阅读模式
  从2月1日开始,一项外汇管理上的“大招”悄然施行,很多人都没有注意到这个“大招”的真正含义。

  近日,新华社一篇稿件,揭示了“大招”的真正内涵。原来,这个措施实施之后,将影响到全球主要城市的房价。
  “大招”出自最高法院和最高检察院,文件的名称是——《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。其正式文本,于1月31日晚上8点在“最高人民法院”官网公布,并于4个小时之后的2月1日凌晨开始正式实施。

  这份文件的最大亮点是:

  第一,明确了“倒买倒卖外汇”或者“变相买卖外汇”等非法买卖外汇行为,情节严重的,依照刑法第225条第4项的规定,以非法经营罪定罪。

  第二,明确了什么是“非法买卖外汇”的“情节严重”,比如“非法经营数额在五百万元以上的”、“违法所得数额在十万元以上的”就算。按照刑法,就可以“处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金”。

  第三,明确了什么是“非法买卖外汇”的“情节特别严重”,比如“非法经营数额在二千五百万元以上的”、“违法所得数额在五十万元以上的”等就算。按照刑法,就可以“处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产”。

  上面说的“元”都是人民币,按照目前6.75元左右的汇率,一个地下钱庄如果倒卖74.1万美元以上的外汇,就符合“处五年以下有期徒刑或者拘役”的条件;如果倒卖370.4万美元以上的外汇,就符合“处五年以上有期徒刑”。

  应该说,地下钱庄非常容易达到“情节特别严重”的标准。

  另外,根据新华社稿件的解读,这次打击的重点是“变相买卖外汇”。所谓“变相买卖外汇”,就是境内境外的资金互换,不涉及资金的直接流出,往往交易更加隐蔽、金额更为巨大。

  举个例子:

  张先生卖了北京一套房子,套现2000万人民币,他希望到旧金山买房投资。按照现在外汇管理制度,是绝对不允许的。如果在国内找地下钱庄换成美元,很难携带或者汇款出境。

  地下钱庄一般这样操作:要求张先生在中国境内把2000万人民币转账给钱庄开设的境内人民币账户。钱庄在美国(或者香港)的境外账户,则把对应的美元打入张先生在美国(或者香港)开设的账户。这时候,换汇的价格或许是7.2元人民币换1美元,钱庄可以获得6%以上的差价。

  地下钱庄在境外的美元从哪里来?一般来自境外的企业和个人,他们准备到中国投资,需要人民币。走地下钱庄的途径,可以获得更优惠的“换汇价格”。

  说白了,这种“货币互换”其实是把“计划流入中国的外汇”截留在了境外。表面上并没有直接“套汇”,没有减少中国的外汇储备,但阻止了中国外汇储备的增长。

  在这种地下交易中,事实上产生了人民币对美元的“黑市价格”。这种钱庄又被称为“跨国(境)兑付型地下钱庄”。

  最高法、最高检的负责人表示:

  跨国(境)兑付型地下钱庄,即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。导致巨额资本外流,社会危害性巨大,属重点打击对象。

  那么问题来了:这一“大招”对楼市到底意味着什么,将如何影响世界主要城市的房价?

  第一,人民币汇率存在高估现象,是出现资本外逃压力的根源。外汇管理不断加强,是未来一段时间的基本态势。

  2005年7月汇改以来,人民币对美元出现了显著升值,从8.28元升值到了6.75元兑换1美元。但人民币的货币供应量却从2005年末的30万亿,增长到了目前的183万亿左右,增长了5倍。人民币的“内贬外升”,导致了汇率的高估。

  目前中国一线城市的房价,已经进入“全球最贵”的行列。在这种背景下,国人配置境外资产的欲望非常强烈,说白了,感觉欧美等发达国家的房子太便宜,希望拥有。

  如果国家放任资本外流,则3万亿美元的外汇储备,很快就可以兑换完毕,毕竟我们的183万亿元人民币,相当于27万亿美元,全球的美元都不够换。到那时,人民币必将出现剧烈贬值。

  正因为如此,国家加强外汇管制。因为人民币主动大幅贬值这条路走不通,中国主要贸易伙伴不允许。这时候,美元储备只能节省着用。过去两年,很多在境外有巨额投资的企业(比如海航、安邦),都抛售了资产,撤回国内,就是源于国家的统一要求。此次国家重点打击“货币互换型”的非法外汇交易,就是基于这个背景。

  第二,在资本项目下加强外汇管制,有利于稳定人民币汇率、外汇储备规模,有利于维护国内房价的稳定,对于境外大城市房价是利空。

  中国的外汇管制,是资本项目下的。至于“经常项目”下,是开放的,但每人每年有5万美元的额度。比如你现在需要到境外旅游、购物、看病或者子女留学,不超过5万美元是允许的,有合理需求超过5万美元经过批准也是可以的。但你在境外买房子、买股票,这属于投资,哪怕是1美元理论上都是不允许的。

  3万亿美元的外汇储备,是中国经济的定海神针,是稳定信心的钱,国家堵住漏洞是正确的,维护的是公共利益,限制的是少数富人的“投机需求”。

  让钱留在国内,当然有利于国内房价的稳定,更有利于股市的活跃,最终有利于实体经济。中国人爱买房子,钱流出中国80%的投资会是买房,加拿大、美国、澳大利亚、新西兰、英国、葡萄牙等很多国家的热点城市,都能看到中国购房者的身影。

  这次国家严厉打击“跨国(境)兑付型地下钱庄”,祭出“5年以上有期徒刑”,具有很大的阻吓威力。

  虽然表面上看,这种兑换方式比较隐蔽,但毕竟你的账户里有人民币进账记录。一旦遭到举报,很难解释账户里大额人民币流入的理由。由于认定标准比较低,很容易就“5年以上”,并伴有巨额罚款。

  所以,这对于中国内地之外、全球热点城市的房价来说,都是一个大利空!对中国内地楼市来说是利好。

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