鉴茶院：上海地产新规，新锚，新挡，新周期

lameihua

　　01

　　上海，又一次引领了风向，

　　走在了一线城市的前列。

　　2月25日，房产新政出台，

　　主要包括，

　　1，社保满1年，在外环内买一套，在外环外，可以买N套。

　　2、社保满3年，可以在外环内多买一套。1+1=2套。

　　3，没有社保不要紧，只要居住证满5年，也可以在外环内买一套。

　　4，公积金首套房贷额度提至240万，多子女家庭最高324万。

　　5，成年子女首套房免征房产税。

　　可以说力度很大，同时兼顾了刚需、改善、豪宅，诚意不可谓不足。

　　上海丈母娘喊你来买房了！

　　你以为这个政策只是刺激吗？NoNo，是助推。

　　02

　　我们天天谈经济，谈财富，谈周期，

　　但财富最稳健的锚定物是什么，是地产。

　　因为不管是你的衣食住行还是芯片火箭，都是需要附着在土地上的。

　　全球各大银行最硬的抵押物，依然是地产，

　　那个最爱捞钱的那个金发老头，正在全世界大建特朗普中心。

　　大家感触最深，温差最直接的，也是房地产。

　　俗话说，家财万贯，带毛的不算。

　　一方面，发展中国家大多数人的财富主要都是房子，东大就达60%以上，

　　另一方面，地产能带动大量低门槛的产业链和消费服务，各种小饭馆、小设计师、小五金店之类的，百万漕工衣食所系。

　　地产，才是周期之母。

　　那一个周期多长呢？大约20年左右。

　　兴起、发展、高峰、衰退，然后再来一轮。

　　这一轮地产的轮回，

　　从2001年商品房可以“预售”开始，

　　到2025年，经历了一个完整的地产周期。

　　高点在2017年左右，销售面积是16.9亿平米，

　　冰点是2025年，销售8.8亿平米，大约一半。

　　量价见底之后呢？当然是触底反弹。

　　你感觉不到，是因为没有在场。

　　-2025年3月，历经3个小时，274轮举牌的鏖战，北京海淀树村拍出10.23万/平米的新地王，

　　-2025年4月，杭州蒋村地块溢价率115%成交，楼面价8.8万/平方米，冲破杭州天花板，

　　-2025年11月，广州保利玥玺湾开盘，106亿日光，随后的深圳湾澐玺开盘，18万/㎡，当天卖出130亿。

　　-2025年全年，上海总价3000万以上的新房成交金额，首次冲破1000亿元大关。

　　复苏，当然是从顶级豪宅和金字塔的顶端开始，

　　然后传递到豪宅、终改、改善等等。

　　那问题又来了，地产还能上车吗？

　　03

　　大王之前在多次推文中，

　　谈过偶像的那篇《开局首季问大势》，

　　2015年，正是东大这一轮新经济的起点。

　　大势是什么，从地产和债务驱动，转换为高质量发展的科技创新驱动，要换挡，换锚，换动力。

　　而今呢？十年磨一剑，

　　以科技创新的力量深入人心，

　　以东大几乎薅光了工业皇冠的明珠，发展到都让美帝头疼，

　　以春晚的机器人和各种人工智能大面积亮相，

　　这个惊险的一跃和转型换挡可谓基本完成。

　　既然发展的模式已经大势已成，

　　那么之前的限制、约束等等当然就可以放开，

　　让他们成为和科技一起发力的“双轮驱动”。

　　实际上，弹性更大的地产有色、化工、建材等，早已作为先锋，

　　先于地产的上涨已经涨了很久。

　　金银就不用讲了，铜价在2025年涨了34%，电子布大约50%，过去没人爱搭理的硫黄、硫酸，年度涨幅都在110%以上。

　　当然，这波周期产品的涨价和反弹，我们在圈子里谈的很早，铝、铜、钴等吃个遍。

　　不同的周期带来不同的历史性契机，

　　上一轮房产的机会是普世性的，

　　2000年开始，任何一个地方上车，拿个5年10年都能大赚。

　　但这轮的地产严重分化，不是谁都有机会了。

　　那本轮普世性的机会是什么呢？

　　资本市场。通俗说就是股市。

　　过去你赚钱，主要靠个人奋斗，一头扎进实体搞制造，这叫产业大国，

　　以后赚钱，要靠科学家和创业者们努力，你去当他背后的男人分享上涨红利，这叫金融强国。

　　但普通人进入市场最大的问题，

　　一是不熟产业，隔行如隔山，被各种概念忽悠的头晕，二是不熟技术，被电风扇耍的两头转。

　　但这两个正是我们圈子的强项，扎扎实实的一线信息，简单好使的均线模型。

　　管你风吹浪打，反正就铆住那些卖铲子品种的和趋势的方向，“结硬寨、打呆仗”，

　　任你几路来，我就一路去。

　　那么现在，

　　-科技+周期是如何的双轮驱动，

　　-主线里有什么新的品种，

　　-贵金属和有色还能不能不涨，

　　-旧周期里有什么反转在即，

　　-错杀的物种什么时候修复，

　　-长线品种可以在哪里躺赢？

　　一年之计在于春，随着大会即将来临，春季躁动也将迎来加速阶段和全年布局期，在这里，你能紧紧抓住房产投资的第一性原理，地段价值；紧紧抓住股市的第一性原理，产业投资。

　　全新的周期，对个人的视野水平、知识结构、能力素养是全新的要求，

　　需要你对战略、管理、营销、心理、技术等方面一专多能，知晓产业，谙熟金融，熟悉江湖，懂得人性。

　　04

　　10年前，如果要我选出4家做工最好的品牌，

　　那么是星河湾、绿城、龙湖、碧桂园。

　　现在呢？剩下滨江。

　　去年，戚老板接受采访时讲了段很有意思的话，

　　2024年，主动卧倒，匍匐前进，

　　2025年，匍匐前进，随时做好站起来的准备，

　　2026年，如图。

　　千亿大佬一定比我们更能看到新周期的迹象的，

　　那你说，上海的新政算是信号吗？

　　万亿GDP和强省会城市，

　　房子已经可以看起来了。

　　另外呢？科技，股票，黄金，藏品，

　　但凡你能保值增值，一个都不能少。

　　善哉，

　　南无既要又要还要也要佛。

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