刀锋：周末网络安全利好，股市小作文要严打，存量房贷...

lameihua

　　周末去看了阿汤哥主演的电影《碟中谍7》，豆瓣评分高达8.1。说真的，碟中谍都拍到7了，竟然还能有突破和惊喜；阿汤哥年纪这么大还能这么卖力，算是很用心很有诚意了！

　　但看了下票房，三天才1.8亿，预估总票房不到5亿。今年好莱坞大片在国内一片扑街，大家都寄希望于碟中谍，但显然又大失所望了！不只美国电影，港片在内地也卖不动，投资3个亿的《扫毒3》，现在票房还不到3亿，估计要亏出翔了。

　　与之对应的，今年暑期档票房十分火热，目前总票房达87.87亿，成为中国影史暑期档上半程票房冠军。一边是好莱坞、港片卖不动，另一边是国产《消失的她》、《八角笼中》、《长安三万里》火出圈，票房统统大卖！

　　你要说口碑，国产电影确实越来越好，但不足以到吊打好莱坞、港片的地步。我个人认为，其实主要原因的是文化自信，我们现在更多讲自己的故事，讲自己的文化，用户也买账，形成了良性的循环。

　　刀锋是80后，还有看港片，看美国大片的习惯，遇到好的还会捧场！但90后、00后，甚至10后呢？港片的辉煌，美国大片的横扫世界…离他们是很遥远的，自然就没有情怀，也不会盲目崇拜了。

　　正如我今早出门，听到两个初中模样的男孩在聊运动品牌！一个说李宁好看，一个说安踏不错，两个都说耐克也还行，但一致都嫌弃阿迪太丑了，不会买。

　　有些改变，总是不知不觉的，这就是自信，这也是一种传承。作为一个炒股的，希望我们大A也能自信起来，不要做人家的跟屁虫，该涨就要涨的！

　　1、重磅！全国网络安全和信息化工作会议在京召开

　　7月14日至15日，全国网络安全和信息化工作会议召开。会上提出了“十个坚持”重要原则，其中提及：统筹发展与安全，实施网络安全重大战略和任务，构建大网络安全工作格局，筑牢国家网络安全屏障。坚持创新驱动、自立自强、赋能发展、普惠公平，攻克短板不足，发挥信息化驱动引领作用。

　　点评：周末吹爆的方向，无疑是网络安全。不仅被高层多次提及，5年一次的最高级别会议也召开，周五新闻联播进行了重点报道，绝对火上浇油！

　　实际上，从科技自立自强，到大力推动网信发展，再到之前生成式人工智能管理办法，监管层动作频频的背后。一方面在当前AI浪潮下，科技革命我们不能落后；另一方面数据监管，数据安全也更加重要！周末相关部门发声咱们遭受海量网络攻击，主要来自海外，你们懂的。

　　可以说，网络空间正在成为大国间博弈的重要战场。对于敏感数据、关键信息、以及网络意识形态的监管和保护愈发重要！比如大模型的不断推出，包括之前AI换脸的电信诈骗等，我们该如何去监管？

　　机构预测，2032年Al安全市场将达1028亿美元，是近万亿的庞大市场。不过，周五数据确权、数据安全、数据要素板块已经大涨，A股聪明资金总是太多。下周一可能迎来“毕业照”的高潮行情，情绪亢奋时，还是谨慎追涨！

　　2、国常会：做好迎峰度夏能源电力安全保供工作

　　周五的国常会，审议通过《关于积极稳步推进超大特大城市“平急两用”公共基础设施建设的指导意见》！会议还强调，要加强高峰时段重点地区电力保供，加强保供形势预判，全力抓好能源增产增供。

　　点评：国常会主要讲了两点，一加强高峰时段重点地区电力保供， 利好电力、新能源相关板块；二在超大特大城市推进“平急两用”设施建设！

　　电力主要还是应对高温天气，对电力、啤酒、农业等都是催化。还有就是避暑，有很多朋友已经跑到东北去旅游了，关注峨眉山A、九华旅游、黄山旅游、长白山等等。

　　“平急两用”重点是基建，包括城中村改造+保障房，还有一些大型工程！在房地产+大消费没起色前，基建仍是拉动经济的主要手段，利好大型基建公司和建材公司。

　　3、美三大芯片巨头CEO将赴华盛顿 游说拜登放弃对华出口新限制

　　报道称，美国三大芯片巨头CEO将于下周前往华盛顿与美政府官员和议员举行会谈，游说拜登放弃出台新的对华芯片出口限制。这三家芯片巨头是英特尔、高通和英伟达，虽然他们并不指望能阻止美政府所有相关行动，但他们察觉到了一个机会窗口，希望让拜登政府相信，事态升级将损害白宫与中方当前接触以及建立更富有成效关系的外交努力。

　　点评：周末半导体两大消息，一个是利空，美荷拟进一步限制对华合作；另一个是利好，美三大芯片巨头CEO将赴华盛顿，游说拜登放弃对华出口新限制。

　　美三大芯片巨头逼宫，看来是逼急了，毕竟中国市场不可替代。就拿英伟达来说，中国营收占比超过40%，英特尔中国占比约27%，高通占比更是超过50%！随着拜登政府不断收紧制裁，只会逼迫这些美企放弃中国这块“大蛋糕”，最终失去产业竞争优势！

　　整体来说，中美经济已深度融合，强行脱钩只会两败俱伤。美国资本寡头不会坐以待毙，国内也有足够的反制手段（比如制裁美光、限制上游原材料出口等）！现在中美都在跟时间赛跑，看谁扛得过谁了。

　　刀锋认为，拜振华可能不会答应。但结果没出来前，利好被限制的票（实体名单的）！至于国产替代，理论上偏利空，但大A可能并不会相信，该炒还是得炒了。

　　4、中央网信办打击造谣传谣！严厉处置“股市小作文”

　　7月15日，中央网信办指导网站平台开展重点排查整治，坚决打击造谣传谣行为，共处置违法违规账号373个。其中通报的典型案例包括“股市小作文”谣言，“国家补短板强弱项领导小组”谣言。

　　点评：今年股市小作文太多了，把市场整的一惊一乍，像个神经病！堂堂90万亿市值的全世界第二大市场，靠的不是内在基本面上涨。每天就等着“消息利好”来拯救，靠小作文来续命，回头想想真的太滑稽了。

　　为什么今年流行小作文，甚至有时候能定价A股？本质上，是经济不大好，大家没信心，基本面炒股不靠谱。资金没地方去，有于是就提前编故事，各种画饼…！但炒作虽然爽，一旦小作文证伪后，资金又快速杀跌，导致跟风的散户亏损累累。

　　随着经济的复苏，人民币汇率的回暖，上面开始不支持炒虚的了。毕竟资金都去炒题材，追小作文，抛弃传统白马！我们的核心资产可能又被外资买光了，长期看并不是好事情。

　　说到小作文，周五联通的涨停，就传联通的董事长要去数据局做一把手！虽然是捕风捉影，市场却直接选择相信，明天可以看是不是一日游了。

　　5、中际旭创：公司800G光模块已逐步起量 下半年有更多客户需求和订单

　　中际旭创在互动平台表示，公司800G光模块已在2023年上半年逐步起量，但更多的客户需求和订单交付预计会在2023年下半年以及2024年。800G拥有较高的技术壁垒和市场壁垒，公司有信心保持现有的市场份额和产品竞争力。

　　点评：中际旭创是懂股民的，每次要跌下去，就来各种利好了。不是涨价的传闻，就是800G光模块起量的消息！在所有AI的个股中，它确实算正宗的，二季度开始也有业绩收入，“蹭热点”底气无疑更足。

　　周五人工智能大涨，可以算开启第四波炒作了。这是很多人没想到的，但既然走出来了，就要尊重市场，接下来ai产业链值得好好挖掘！

　　不过，这次板块的领头羊就是人民网，源于三证牌照的刺激。在它的带领下，数据要素、网络安全等板块表现更强；而算力，CPO，大模型老热点等反而是跟风的。

　　所以，拓维信息，鸿博股份，剑桥科技，中际旭创等老龙头，已经不是主流了。现在第一梯队票是人民网、工业富联，第二梯队是华是科技、国华网等！这才是当下AI最热的方向，如果买错了方向，估计还会打酱油的。

　　6、存量房贷利率会否下调？多家银行称未接到相关政策

　　7月14日，央行货币政策司司长邹澜表示，支持和鼓励商业银行与借款人自主协商变更合同约定，或者是新发放贷款置换原来的存量贷款！央行表态后，记者联系中国银行、建设银行、招商银行、宁波银行等多家银行客户和信贷经理，他们中的多数回应称，“还没有接到相关政策，仍按照原有签订合同的利率来执行还贷政策”。

　　点评：说真的，如果让购房者跟银行协商降低房贷利率，可能性是非常低的。毕竟触动利益比触动灵魂都要难，按揭贷款是银行最优质的资产，凭什么给你让利呢？

　　要知道，目前个人住房按揭贷款大概有35万亿，如果利率让利1个点，那么银行就少赚3500亿！这不是一笔小钱，而且吃到嘴里了，吐出来阻力太大。

　　所以真要执行，得是央行直接下文要求。刀锋认为，可能打8折或8.5折（4.6%-4.8%之间），不大可能降到今年首套房的利率（4%左右）！但不管为降低按揭家庭的负债压力，还是刺激消费，存量房贷是时候下调了。

　　对a股来说，银行股短期是受害者，下周一肯定有点压力的。金融股如果砸盘，大盘估计又不好看了！周五A50、人民币汇率双双下跌，算是提前预演了。

　　7、美国总统气候问题特使克里抵京

　　据央视新闻消息，7月16日下午，美国总统气候问题特使约翰·克里乘机抵达北京！明天起，中美双方将就合作应对气候变化深入交换意见。

　　点评：中美在很多方面存在分歧，但气候问题利益比较一致，也是合作的重要领域。按照计划，美国在2030年之间将碳排放减少53%，中国计划在2030年实现碳达峰，在2060年实现碳中和！

　　中国是新能源产业大国，新能源车+光伏等都有优势。美国的光伏产品也依赖从中国进口，中美在气候问题上还是有很多共同利益！一旦有所改善的话，对新能源的风光方向是不错的利好。

　　整体上，近期中美关系有所回暖，美国的布林肯，耶伦和克里相继访华，最近会面确实变多了！风险偏好肯定是能改善的，对A股也是强心剂。

　　周末侃市：

　　周五是强制披露业绩的最后一天，各种丑媳妇也出来了，超预期的多，暴雷的也不少，分化是很大的！

　　从板块看，消费分化严重（旅游酒店等不错，酱油、白酒、卤制品、奶酪等不大行），新能源整体压力较大（光伏整体业绩不错，汽车上游比较拉胯），半导体整体拉胯（只有设备亮眼），医药同样分化严重（CXO严重暴雷，医疗器械、中药可以），TMT没啥大亮点（当然不怎么看业绩）。

　　整体上，好学生都会提前报喜的，最后一天“雷声阵阵”比较多。但披露的业绩不重要，重要的是如何判断市场对业绩的预期，这才是涨跌的根本。

　　这周还有一个很罕见的现象，居然没有上市公司减持。是不是因为业绩太难堪，大家害羞不好意思减持了？但也不完全是好事，现在不减后面可能集中减持。

　　对于市场，刀锋还是比较乐观，下周仍将延续反弹，主要利好理由有：

　　1、美国通胀见顶，美联储加息周期面临终结，人民币贬值压力骤降；

　　2、中美关系有回暖迹象，近期美国方面频频来访

　　3、虽然没有超预期的刺激政策出台，但地方债等局部风险问题可控，货币宽松的大趋势不变，月底还有重磅会议。

　　题材方面，周末发酵的不少，网络安全、数据安全等利好刷屏。以京东方A为代表的面板行业，电力、郭明錤吹的3D打印。汽车，电子等全球需求回升的制造业等。

　　当然，周末发酵的方向太多了，而且都是占资金的大容量板块。周一可能不是那么好参与，建议不要追高，保持耐心，等待介入的机会！

　　徐翔妻子应莹说，A股将最终反应经济的增长继续反弹。最近她虽然一直唱多，但说这么有格局的话，股民还有什么理由不自信呢。

　　妹子说，项链都戴上了，明天该涨了。