万小刀：90后深夜豪车“炸街”真相！

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　　一、

　　2021年8月，内江警方接到市民举报，说有一群小年轻半夜三更在“炸街”。

　　这群小年轻一到晚上就成群结队，有开改装赛摩的，有开改装汽车的。唯一的相同点就是“嗓门大”。

　　只要他们一踩油门，临街的居民就别想睡觉。

　　内江警方原本就当做是一个“噪音扰民案件”处理，可没想这一查，还特么有意外惊喜！

　　警方在调查中发现，这群“炸街”的小年轻多是90后，没有正当工作，却个个衣着光鲜。父母在家里务农，他们却一个个在城里挥金如土。

　　有多挥金如土呢？

　　数以万计的名牌包，他们就像买大白菜一样。他们买一辆价位高达7位数的豪车、或者豪宅，比我下楼买包烟都痛快……

　　他们有一个特点就是：宝马必须是7系的，保时捷必须是顶配的，房子必须带花园，结账必须用现金。

　　他们经常扛着装满现金的蛇皮袋，在奢侈品店疯狂扫货。有人在3个月内，就花了1200万，对，是1200万人民币！

　　就这花钱的速度，即便是王撕葱看了都要流眼泪，不敢跟这样的土豪做朋友。

　　因为有悖常理，这很快就引起了警方注意。

　　警方在了解情况后发现，他们这一伙的头头，是一名邹姓男子。

　　这些小年轻不定期会到邹某家里聚会。

　　去的时候两手空空，回去的时候，拎着大包小包的现金，满载而归。

　　邹某除了负责发钱，还经常到广州“出差”，与一名张姓男子“开会”。

　　而张姓男子旗下有一家从事充值、支付业务的科技公司，与境外联系密切……

　　随后，警方成立专案组，将这伙人一举拿下。

　　抓捕当天，还有人刚从4S店，以120万现金刚提了一辆卡宴，不过他再也没机会开了。

　　最终，警方抓捕犯罪嫌疑人36名，除了邹某外，其余35人均来自内江一个偏远小镇。

　　这群文化程度不高，家庭背景也很普通的青年，是如何迅速成为土豪的呢？很快，警方就揭开了谜底！

　　二、

　　警方结合所有线索，得出一个结论：这是一伙以邹某为头的“跑分”犯罪团伙。他们利用张某的支付平台，为境外赌博平台提供洗钱服务，从而获利。

　　那么，“跑分”到底是个什么东西呢？

　　所谓“跑分”，就是一些赌客在网络赌博平台下注时，通常需要购买该平台特定的“分值”，看起来就像我们玩游戏是游戏币，实际上相当赌博的筹码。

　　但是，赌博是违法的，而且大量流入网络赌博平台的是“黑钱”，这些非法的资金，必须通过一系列非常复杂的手续包装和转移，才能将其“洗白”或者转移到海外。因此，一些洗钱犯罪团伙应运而生。

　　一般来讲，犯罪团伙会利用合法第三方支付账号、收付款码，代为平台提供收付款业务。在多手复杂的交易中，把钱款转移、洗白，转化为合法收入。

　　而“跑分”是其中一种比较新潮的洗钱方式，它充分利用电子支付快捷、便利的优势。在收到钱的一瞬间，就开始转账、分流完成洗钱。

　　文章开头说的这伙“炸街党”，就是干这个的。他们躲在闹市区的一个网吧中，仅用了半年，就利用数百家空壳公司，为境外赌博平台洗钱数百亿元。

　　他们也能从中赚取不菲的佣金，通过张姓男子提取现金，由邹某分发，这就是这伙“炸街”团伙暴富的秘密。

　　干这种勾当，通常需要一个非常“可靠”的团伙，因此，犯罪团伙的头头往往会找自己的亲戚朋友、也可能是同学发小等信得过的熟人。如邹某的犯罪团伙中，就有35个人来自同一个小镇。

　　因为这种团伙的特点是，作案人彼此之间都很熟悉，不容易内讧，能在一定程度上保守秘密，不易暴露，安全系数相对比较高。

　　但缺点也同样明显，就是只要有人被抓，基本上就是一窝端。

　　为了避免这种情况，犯罪团伙还推出了另外一种模式，就是广撒网，大量干一锤子买卖。

　　而这种“跑分”的方式，可能离我们普通人很近，说不定，我们一不小心，就沦为了“跑分”者洗钱的“帮凶”。

　　为啥这么说呢？

　　三、

　　2015年，有一个杭州姓邓的小伙突然被捕。

　　警察找上门时，邓某一脸懵逼。当警察告诉他，他涉嫌洗黑钱时，他更懵逼了。

　　原因就是他曾经以200元价格，把自己银行卡卖了出去。正好买方就是一个洗黑钱的，利用他的卡走流水，结果惹祸上身。

　　相信很多人都遇见过，有人高价回收不用的银行卡。可能有一部分人也真的卖过。毕竟自己也用不到，能卖掉换两盒烟钱也不错。可有些人万万没想到，这会让自己因此摊上大麻烦。

　　甚至，有些人因借出自己的银行卡给朋友，也因此沦为“跑分”洗钱黑产中的工具，从而惹上麻烦！

　　因为这些赌博平台和“跑分”团伙，为了分散风险，往往会利用无数个银行卡，完成洗钱操作。

　　“跑分”团伙除了收银行卡以及收付款码等，还有高价收身份证的。

　　因为身份证能干的事情，更多。

　　早些年，银行办卡流程并不规范。一般只要有身份证就能办出大量银行卡，甚至还有银行上门办卡，就像现在的信用卡。

　　他们根本不会在意，办卡人与身份证信息不同，办完卡就走人。

　　有些犯罪分子就是利用这个漏洞，搞到身份证后就大量开卡，然后利用这些卡来洗黑钱。

　　很多人都是在不知情的情况下，名下突然多了几十张卡，卡里多了几十万、上百万的流水，然后就稀里糊涂成为了“犯罪嫌疑人”。人在家中坐，罪从天上来的事情层出不穷！

　　所以，请一定管好你的身份证和银行卡，不用的卡可以去银行注销，要不很有可能会成为一个“地雷”！

　　然而，除了银行卡，微信和支付宝往往也会成为一个隐形的地雷！

　　四、

　　由于后来银行办卡流程得到规范，需要本人实名认证，犯罪分子就转换阵地，开始收购实名银行卡和微信等。

　　很多人都不觉得微信能值什么钱，尤其是没有防范意识的老年人。

　　他们一听到有人愿意出钱买自己微信，恨不得拉上亲戚朋友，一起发一笔“横财”。可他们往往卖微信时兴高采烈，被麻烦找上门时却是一头雾水。

　　犯罪分子就是利用这些已经实名过的微信个人收付款码，来帮境外赌博平台收付黑钱，然后再利用银行卡分流、洗白。

　　因为微信帐号与犯罪分子毫无关联，警方在侦破时往往也是困难重重……

　　这也是为什么从前年开始，国家就开始限制个人微信收款码的功能。禁止静态个人收款码进行远程收钱，只保留了面对面收钱功能，就是为了防止犯罪分子利用收款码远程甚至境外洗钱。

　　所以，大家一定要记得提醒家人，不要为了蝇头小利，随意出借、出售自己的个人收付款码等，这些信息泄露，说不定就给了犯罪分子可趁之机，沦为犯罪分子的工具，给自己带来无法估量的损失。

　　那么除了“跑分”，犯罪团伙还有什么办法洗钱呢？

　　五、

　　洗钱的方法五花八门，万小刀所知不多，如果要写透，可能要写几十万字，今天班门弄斧，只介绍其中常见的几种。

　　可能很多朋友不了解何谓洗钱？网上解释已经够清楚了，就是一种把非法所得合法化的过程。

　　“非法所得”，相信大家都懂的，就是本不属于你的钱。要把不属于你的钱，变成“合法”的装进口袋，这中间就需要很多“魔法”。

　　第一种是很常见的“魔法”，就是中彩票。

　　因为彩票中奖的收入，依法纳税后，都是合法收入！

　　但犯罪分子运气肯定不会那么好，买彩票就能中大奖！玩过彩票的朋友都知道，要真想买彩票赚钱，就算你有拿诺贝尔数学奖的头脑，大概率也会赔。

　　这些犯罪分子的玩法很直接，就是去找那些中了大奖的人，给他们比中奖金额更多的钱，买下他手中的彩票，然后自己去兑奖。

　　在交过税后，这部分黑钱就变成了合法收入，能够正大光明地使用。

　　第二种“魔法”是在影视剧中很常见的办法，买卖古董字画。

　　正所谓，“艺术是无价的”。所以很多古董字画都没有明确的市场价，一般取决于买卖双方，这就给了犯罪分子可乘之机。

　　犯罪分子一般会拿出古董字画交由拍卖所拍卖，然后安排人高价竞得。通过拍卖，把左手的黑钱，转到右手，就变成了合法收入，甚至还变相提高了自己的逼格。

　　这个办法之所以被犯罪分子广泛使用，是因为当警方查起时，犯罪分子完全可以说，自己是艺术爱好者，在自己心中，这个古董字画就值那么多钱，从而蒙混过关。

　　顺便提一句，很多行贿受贿的人，也惯用这个办法，中间有什么关联，应该很容易想明白。

　　第三种“魔法”就是，成立空壳公司，尤其是在香港。

　　成立空壳公司跟买发票是一个道理，都是让黑钱有一个合法由头，在走一遍公司账户之后，变成合法收入，实现洗白。

　　当然，有些公司还能借壳上市，然后通过抬高股价，让那些黑钱趁机高价套现，从而完成洗钱。所以，有些官员的老婆、亲戚炒股厉害，什么中国版的“巴菲特”啥的层出不穷，奥秘就在这里。

　　这些公司之所以选择香港，一是因为香港本身税率很低，还没有增值税。犯罪分子可以把钱转来转去，也不会缩水太多。二是因为香港是世界重要的金融中心，每天交易额是一个天文数字，犯罪分子更容易蒙混过关。

　　第四种“魔法”就是很多人都知道的，拍电影。

　　上世纪末，香港电影之所以能出现一个黄金时代，其实与黑帮洗钱有很大关系。

　　因为拍电影花钱的地方种类繁多，很方便犯罪分子做手脚。

　　如果能拍出一个爆红的电影，还会有额外创收。

　　香港某电影公司，不仅把这一点利用到极致，他们还拍了《赌神》来为自己在澳门的赌船生意做广告，可以说是“一石三鸟”。

　　如今，内地有很多烂片，也是这个道理。

　　拍摄效果一塌糊涂，一看成本预算高得吓人，这到底是为了啥，不用多说了吧？

　　当然，还有一种“魔法”，就是赌博。以前，很多行贿受贿是在牌桌上完成的，有人火气好，一夜赢个几十万上百万都有可能，为什么赢，你懂的。

　　如今，带彩娱乐是违法的，因此，有些人化身为旅游人员，到澳门赌场，花点小钱买个筹码，玩了几把，最后莫名其妙就赢回来数以万计的钱，实际也变成了一种洗黑钱的把戏。

　　这里万小刀想着重介绍一下第五种，因为它与我们日常的生活息息相关。

　　六、

　　第五种“魔法”叫“空包”，是一种新兴的洗钱手法。

　　“空包”与“跑分”前半部分大致相同，只不过把最关键的一步，换成了网络购物。

　　犯罪分子通常在电商平台开通一个网店，然后虚构购物记录，或者购买相应价值的商品，但商品可能并不发货，或者只会发出一个什么都没有的“空包裹”。

　　犯罪分子通常会在电商平台开通一个网店，要么虚构购物记录，要么购买一个相应价值的商品，交易当然是假的。

　　购买商品号，商品要么不发货，要么发一个什么都没有的“空包裹”，要么是在某些平台上购买一条快递单号。

　　一旦交易确认，就会有等额的黑钱通过电商平台进入商家钱包，从而完成洗白，成为正规合法收入。

　　那快递小哥怎么送货呢？

　　买通他，也许他自己也乐意这么干，毕竟不用送货就能拿到配件费，谁不愿意呢？

　　这套操作，除了违法，基本上是三赢。

　　电商平台多了账面交易额，脸上有光。快递小哥不用送货，就喜提快递配送费。犯罪分子则可以把大量黑钱洗白。

　　甚至有一些犯罪分子为了安全，会成立自己的快递公司，专门做“空包业务”。

　　2019年，无锡警方曾破获过一起“空包案”。

　　当时林某在某平台购买了一台苹果手机，系统显示商家已发货，也有人签收，可他却什么都没收到。

　　在沟通失败后，林某选择报警。警方顺藤摸瓜，发现这是一家从2016年就开始利用电商平台洗黑钱的犯罪团伙。

　　截止案件破获，已经有6亿多条成功的“空包”信息，涉案资金高达数百亿。

　　如果不是这次“失误”，导致林某收到一个“空包”。可能该犯罪团伙还会一直用这种方式洗钱，后果不堪设想。

　　那么，我们普通人该如何避免被“套路”呢？

　　七、

　　很简单，我们平时一定要注意保护个人隐私安全，保护好带有个人信息的相关证件。

　　尤其是不能相信网络上“天上掉馅饼”的各种兼职广告。

　　2020年，李某曾在网上看到一则兼职广告，只要把自己的个人收款码上传，每天躺着就能收到30元佣金。

　　李某被这种不劳而获的广告打动，上传了个人收款码，结果被不法分子利用，用“跑分”方法进行洗钱，结果被公安机关查获。

　　李某因属于诈骗罪共犯，被采取刑事强制措施。

　　无论是传统的洗钱方式，还是日新月异的“新套路”，洗钱行为都是实打实的违法犯罪行为，所以大家一定不要抱有侥幸心理。

　　如果你发现自己名下银行卡有异常流水，请及时报警，不要置之不理。

　　根据相关法律规定，如果你知情不报，很有可能触犯了“帮助信息网络犯罪活动罪”，会被判处三年以下有期徒刑或者拘役。

　　如果你还参与其中，获得结算收益，你有可能触犯“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”，被判处三年以下有期徒刑或拘役。情节严重者，会被判处三年以上七年以下的有期徒刑，并处以罚金。

　　总结一下：

　　要注意保护个人隐私信息，不要被网络不切实际的高额利润兼职所迷惑，更不要随意出租、出借、出售自己的相关证件、银行卡，以及个人收款码。

　　更不要利用自己的银行卡，替别人从事资金代收服务，以免成为犯罪分子的“替罪羊”。

　　如果收到莫名其妙的“空包裹”，核查一下是否是自己的快递。如果快递令人生疑，请及时报警。

　　除了这些，也记得把这些话或者这篇文章发给家人，避免家人上当受骗。

　　毕竟与年轻人相比，防范意识不够强的老年人，更有可能成为犯罪分子的目标，从而沦为犯罪分子的“替罪羊”。

　　为了避免一失足成千古恨，加强防范意识非常必要、非常紧迫！

　　参考资料：

　　北京商报：《出借银行卡，日赚好几千？11小时流水46万，揭秘“跑分”平台资金流转、如何洗钱》

　　红星新闻：《起底开豪车“炸街”90后团伙：来自偏远乡镇“同学帮”，藏身网吧洗钱数百亿》

　　澎湃新闻：《揭秘空包背后猫腻：虚构快递单动辄数亿，成跨境赌博洗钱工具》

　　新华网：《每年万亿外流，青年“跑分”洗钱：起底跨境网络赌博》

　　新京报：《防范被洗钱、赌博等利用，个人收款码这样用被明确禁止》