刀锋：老乡别走来利好了，平安业绩超预期，蚂蚁有好事发生！

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　　今天是立春，股市又绿油油一片，虽然指数没跌多少，但个股又很凄惨，3200多家是绿的！浓眉大眼的科大讯飞，海康威视，说闪崩就闪崩了，主力这么不讲武德么吗？这样走法让人心慌慌的。

　　快过年了，大A每天杀一只白马祭天，也真是没有谁了；一顿操作猛如虎，收盘亏成二百五，这就是韭菜的写照！

　　今天市场又走极端了，茅台创新高，科技股又闪崩。有人建议给科技龙头改名：通贫微电，惨电科技，滑天科技，惊慌科技，割耳股份，散安光垫…真让人哭笑不得。

　　茅台飞上天，科技股入地，大A股就是如此畸形。现在市场最大的尴尬，一边机构报团取暖龙头，一边港股大量吸资金，还有比特币等疯狂炒作。剩下的几乎无人问津，天天发新股吸血存量资金，市场已经完全极度撕裂！

　　比如券商龙头中信证券，竟然10连阴，中国平安也惨不忍睹。与此同时，市场疯一般的去买醉，这个市场病的不轻啊！科技股调整了大半年，以为杀估值到位了，结果发现还在半山腰，典型的渣男了。

　　今天朋友发来一副对联，上联是：中国平安。下联你们猜是啥？华夏幸福！看到这个对子笑死了，又一次留下了心酸的眼泪。

　　1、来利好了！明星基金恢复大额申购

　　年前密集限购的明星基金，近期已有不少陆续恢复大额申购。2月2日，明星基金经理刘格菘管理广发小盘成长混合公告取消限额，恢复正常的申购业务；2月1日，银华明星基金经理李晓星管理的银华心怡公告称，恢复非直销销售机构10万以上的大额申购。

　　业内人士分析称，基金解除大额申购的限制有多种情况，有些是出于基金投资的考虑，也有些是因为客户的需要！在市场经过一波调整之后，一些客户依然有较高热情时，恢复基金的大额申购也是较好的策略。

　　点评：之前上面担心基金过度抱团，怕出现系统性风险，很多明星基金限制大额申购，市场还传可能要限制规模！现在没等到要限制规模的消息，反倒是限制大额申购开始恢复，这肯定是好消息了。

　　不过，明星基金持股高度一致，如果让他们完全放开，基民一窝蜂的买，那些抱团股会火上浇油，利好茅台啊！而科技券商军工这些，可能还会很惨；毕竟，今年发了大几千亿的新基金，机构买了一股科技吗？非常值得怀疑。

　　爱股君想说，这些所谓千亿的基金经理，如果一股科技股都不买，整个市场就光靠酒药开车，他们恢复大额申购还有什么意义。基民也应该理性一些，不要光追着易方达张坤了，给其它基金经理一些机会！

　　从监管种种动作看，央妈节前不会让流动性过于宽松或明显偏紧，整体会维持中性；而出于春节流动性维护的需要，会稍显宽松！预计市场还能拿红包，但不能预期过高，合理控制住仓位，市场的钱是赚不完的，但是可以亏完。

　　2、中国平安：2020年净利润1431亿元 同比降4.2%

　　中国平安晚间披露年报，公司2020年实现净利润1431亿，同比下降4.2%，市场预估1315.1亿元。全年股息每股现金2.20元，同比增长7.3%；公司2020年总投资收益率6.1%。此外，因会计估计变更，公司2020年度税前利润减少191.41亿元。

　　点评：中国平安终于公布业绩了，去年实现净利润1430.99亿，同比下降4.2%。这是过去12年以来，平安第一次出现净利润下滑，上次还是2008年！看来疫情对保险业冲击不小，保费卖的不好，利率下滑，影响到了利润。

　　不过，市场预估利润1315亿，等于多出100多亿，年报明显好于预期（而且计提近200亿元拨备，真实利润近1600亿），但市场买不买账呢？客观来说，平安还是非常优秀的公司，A股白马中的典范；但股价却惨无人道，最近很多调仓买入平安避险的，直接连跌大半个月，连长线投资者都快骂娘了。

　　平安被投资者嫌弃，主要踩雷太多了，去年的汇丰银行损失200亿，今年的华夏幸福债务逾期，让市场替平安捏一把汗。毕竟它是华夏幸福二股东，占股本比例高达25%，现在也被拖下了水！

　　但这种预期过于悲观，现在大家只看到平安踩雷；殊不知它跟投的子公司，过去几年赚了很多钱！比如平安银行（4800亿），平安好医生（市值1200亿港元），陆金所（市值380亿美元），汽车之家（市值140亿美元），平安健康科技（估算市值88亿美元）等，平安都是大股东的地位。

　　记得2017年，市场最流行蓝筹白马时，平安就是今年茅台这种万人迷，股价受到千万追捧；但2020年平安几乎没涨过，今年已经跌了12%，被机构逐步冷落了。实际上，平安利润是茅台三倍多，过去10年复合增长率也丝毫不弱；但市值只有茅台的一半，这就是市场的认知！

　　爱股君想说，平安当前的命运，就是茅台等白马股的未来！这轮抱团股疯狂后，后边很可能像平安一样，高位震荡几年，慢慢消化估值。虽然平安年报表现一般，但80块以下平安，只要耐心拿，迟早会赚钱的，现在杀跌过头了。

　　3、科大讯飞澄清传闻：公司2020净利同比增50%-70%

　　科大讯飞公告，公司关注到有关传闻称“公司2020年度业绩不达预期”、“2021年度非公开发行股票事项未获股东大会通过”。对此，公司表示，2020年四季度经营持续向好，去年累计净利润为12.29亿-13.93亿，同比增长50%-70%。此外，定增事项已获股东大会通过。

　　点评：今天千亿的大白马科大讯飞，午后闪崩跌停了，让人一脸懵逼！市场流传两大传闻，一业绩不达预期，二定增事项未获股东大会通过。晚上公司公告回应，净利同比增长50%-70%，表现符合预期，而定增事项也获股东大会通过，并无重大的利空消息！

　　此外，坊间传闻私募大佬冯柳被强赎了，他的重仓股有科大讯飞，所以闪崩了。但这个有点扯，首先科大讯飞不是高毅的持仓股，其次高毅也辟谣了，根本不存在“强赎”条款。

　　现在市场的传闻，杀伤力这么大，本质上还是龙头都太贵，经不起吹泡沫。一旦市场资金面偏紧，很容易发生“杀估值”！所以6000亿的海康威视，也能一把暴跌逾7%，说白了还是对市场不自信。

　　4、蚂蚁集团与监管机构就整改达成一致 方案或春节前公布

　　据彭博社报道，蚂蚁集团据悉与监管机构就整改达成一致，将所有业务重整为一家金融控股公司！据悉，此前蚂蚁集团向监管机构提出的早期计划之一，是仅将其金融业务纳入金融控股公司。该报道还称，整改计划可能会在下周农历新年前正式对外发布。

　　点评：难怪阿里巴巴港股尾盘飙升，从-3.5%到直接翻红；原来蚂蚁集团与监管机构就整改达成一致，整改计划最快下周公布了。这绝对是好消息，意味着蚂蚁安全落地了！今晚阿里在美股也上涨4%。

　　当然，这次重整为一家金融控股公司，以后要受金融机构监管。蚂蚁最大的想象空间金融创新科技，肯定受到一定压制的。这会极大的影响估值，重新上市估计去不了创业板，大概率会上主板！那估值起码要腰斩，2万亿变身1万亿甚至更少。

　　因此，这个消息对阿里和概念股的刺激，肯定不及去年底强，但炒一下还是可能的。君正集团之前5天4板，今天一度冲击涨停，但尾盘被砸了，明天能上演反包么？关注恒生电子、健康元、合肥城建等概念股，新华保险、中国人保、中国人寿等参股的，也可以关注下！

　　每日侃市：

　　在连续打鸡血后，今晚欧美市场消停了，散户抱团股不疯了，机构重仓的巨头也不涨，多空双方互砍累了，现在是中场休息的时间。

　　大家关注的股票，游戏驿站没涨没跌，AMC院线小涨5%，特斯拉下跌2%。受蚂蚁集团的利好，阿里涨幅近5%，拼多多涨近7%，股价逼近200美元！

　　晚间重要的新闻，一明星基金恢复大额申购，会带来一定的增量资金，二中国平安公布了业绩，表现是超预期的，看明天能不能带动下保险股。三科大讯飞、高毅资产都出来辟谣了，科大讯飞会学上海家化反包么！

　　明天看，市场应该还是震荡走势，降低对节前的预期，尽量不要加仓了，重仓的可以择机减一点。当然也不用悲观，节前还剩5个交易日，收一两个红包是可能的。

　　爱股君今天作了减仓动作，差不多砍到6成仓。不出意外的话，就这么的过年了！主因是早点回南方，下周没时间盯盘；不如降低仓位，这样玩的痛快点。

　　据说，2021年一月如果你不买股票，收益超过96.3%的股民。看了下，今天中位涨幅-1.88%，今年中位数-9.67%，做股民太难了。

　　突然想回南方了，不知道什么时候，才能够像这位姑娘，这么肆意挥洒的呢？疫情快过去吧！