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刘晓博:政策天平倾斜!楼市新变局,他们的大利空……

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发表于 2020-9-5 12:29:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
  对于企业来说,什么最重要?

  或许有人回答:人才。

  人才当然重要,但很多时候远没有政策重要。

  TikTok够厉害的吧,人才、技术、新理念都不缺,瞬间席卷并占领了美国市场。但特朗普签个字,一张纸,就让它陷入了绝境。

  所以无论是美国还是中国,抑或是正在禁用中国APP的印度,都是行业政策决定企业生死。

  中国楼市又有新政策了!9月4日上午,住建部在其官网公布了“关于加快新型建筑工业化发展的若干意见”。

  不要小看这份文件,联署的部委竟然达到9家,包括住建部、教育部、科技部工信部、自然资源部、生态环境部、人民银行、市场监管总局、银保监会。

  其目的,是在全国推广“新型建筑工业化”,以此带动建筑业全面转型升级,以及绿色发展、高质量发展。

  文件对“新型建筑工业化”的定义是:通过新一代信息技术驱动,以工程全寿命期系统化集成设计、精益化生产施工为主要手段,整合工程全产业链、价值链和创新链,实现工程建设高效益、高质量、低消耗、低排放的建筑工业化。

  用白话翻译过来就是:推广“装配式建筑”。

  之所以拉教育部“背书”,是因为涉及到专业人才的培训、继续教育等。这说明国家下了狠心,要从根子上转型。

  拉央行、银保监会“背书”,因为需要金融扶持。文件提出:支持新型建筑工业化企业通过发行企业债券、公司债券等方式开展融资。

  装配式建筑的好处,大家都知道一些。比如建房效率高、降低了对工人的依赖;建筑的精度更高、质量更高,抗震性能更好;干法现场装配,节水、节电、节材、环保,据说还可以提高住宅的实用率。

  但缺点也是有的,比如成本、运费会提高。

  这份文件明确:以学校、医院、办公楼、酒店、住宅等为重点,推广装配式建筑体系,最终形成一个完整的产业链。

  其中以下三点,值得我们关注:

  1、推广装配式混凝土建筑。在保障性住房和商品住宅中积极应用装配式混凝土结构,鼓励有条件的地区全面推广应用预制内隔墙、预制楼梯板和预制楼板。

  2、推进建筑全装修。装配式建筑、星级绿色建筑工程项目应推广全装修,积极发展成品住宅,倡导菜单式全装修,满足消费者个性化需求。推进装配化装修方式在商品住房项目中的应用……

  3、大力推行工程总承包。新型建筑工业化项目积极推行工程总承包模式,促进设计、生产、施工深度融合。

  看到了吗?文件提出“在保障性住房和商品住宅中积极应用装配式混凝土结构”,这意味着住宅的建筑方式将发生重大变革。虽然装配式的住宅各地已经有了不少尝试,现在则要进入推广阶段。

  而且附带的是“推进建筑全装修”,明确提出“装配式建筑、星级绿色建筑工程项目应推广全装修,积极发展成品住宅,倡导菜单式全装修,满足消费者个性化需求”。

  这意味着,未来成品住宅将是市场主流。如果再配以大面积推行的“现房销售”,将来我们买房的模式可能是:今天签约、刷卡,当天就可以拎包入住。

  对于选择菜单式装修的住户,等待时间会稍长一些,但也比买楼花要短很多,可能只需等待几个月。

  当天刷卡、当天入住,是很多中国人的购房梦想,我也非常希望可以这样。经历过装修的人,都知道那是一个苦差事,简直是炼狱的感觉。现代人生活忙碌,哪里有那么多时间去逛建材市场,跟装修队斗智斗勇。而且很多家庭矛盾,往往源自装修。

  到那时,买房受骗的可能性将大幅降低,房子是什么样、你决定购买之前看到的基本上是真实场景,实现了所见即所得。而且统一的装修,只要监管到位、还可以避免乱搭建。

  说到这里,大家应该能明白了,这是楼市一个很大的变化。不仅涉及到开发商的工作流程、成本核算,还涉及到建材行业、建材市场的运作方式。

  毫无疑问,这是目前B2C型的建材装修市场的最大利空。比如百安居之类的装修建材大卖场,未来的散户生意可能大幅下降。只有二手房翻新的时候,才有来自C端的订单。新房基本上由开发商统一采购了。

  所以,建材大卖场会大面积死亡,大量从业人员需要转行。开发商对建材商的采购是B2B集中采购的模式,不需要那么多展示的商店和工作人员。

  装修队的组织、运作方式,装修公司的业务模式,都将发生巨大变化。有资源、能力强的装修公司、设计公司会“撑死”,没有能力和资源的会饿死。

  老百姓买房省心了很多,免除了装修的麻烦。但如果装修质量不好,投诉会大幅增加。所以加强监管就非常有必要,如果搞不好、造成大面积的二次装修,则是社会资源的极大浪费。

  此外,它还会让建筑工人的结构发生巨大变化。在网上,大家把打工戏称为“搬砖”。“新型建筑工业化”之后,搬砖、砌砖的工作将急剧萎缩,砖头将不再是建筑的主力,而是局部的辅助。

  生产装配式建筑构件的企业会增加,产业工人会扩招;建筑工地上的人员会大幅减少,很多工种会消失。

  装修式建筑的普及,还会改变建筑行业的运输工具,因为需要运输的不再是各类建材,而是各种预制件。这会推动运输工具的变化,有些车将无法使用,或者利用率大幅降低。这又会对工具车生产商带来很大的影响。

  总之,从长期看推动房价上涨的因素比较多:除了通胀之外,还有房地产税、现房销售、取消公摊和装配式建筑,都是推动房价上涨的新因素。但整体而言,市场会更加透明(取消公摊)、更加规范(现售)、建筑质量会更高(装配式建筑)。

  再过N年之后,砖混式旧建筑估计成为棚改、旧改的主要目标。这就是建筑迭代带来的新机会和新需求。

  另外,今天杭州出台了“楼市打补丁新政”,对父母随子女迁户口到杭州的,购房资格推迟3年。此外,对离婚买房也有一点点的限制。杭州的政策有模仿深圳的影子,但远没有深圳严厉。比如深圳是彻底禁止退休后,随子女落户深圳的老人们买房,杭州只是推迟3年而已。而这部分人本来就很难贷款,很难划到炒房者里。至于离婚买房的,杭州比例也不算高。

  杭州近年来卖了很多土地,未来有大量房子要消化,当然没有条件学深圳。

  另外在广州,最近楼市政策也持续宽松,人才购房放松的限购区已经达到6个,还放宽了港澳居民的跨境抵押——方便港澳居民在广州买房、到港澳银行抵押贷款。广州稳增长的压力比较大,楼市供应量也比较大,所以迟迟没有收紧楼市调控,目前广州楼市全面上涨的势头开始呈现。让子弹飞一阵子,估计是未来一段时间的政策。

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